家族办公室可以利用其财富“铸造遗产并影响几代人”

家族办公室可以利用其财富“铸造遗产并影响几代人”

新加坡——家族办公室有机会通过投资未来并将资本用于慈善事业来“铸造遗产并影响几代人”。

副总理兼经济政策统筹部长王瑞杰表示，通过这种方式，他们“不仅可以造福子孙后代，还可以造福世界”。

周五，他在瑞银新加坡家族办公室论坛上发表了主题演讲。

此次活动汇聚了 200 多家家族办公室，总资产估计超过 2000 亿美元（2706 亿新元），共同探讨“铸造遗产，影响几代人”的主题。

王先生在致辞中表示：“我们今天做出的选择——行动或不行动、投资或撤资——将带领我们走上不同的道路，为我们自己和我们的子孙后代。”

对于投资者来说，重要的是“不仅仅关注季度或年度业绩，还要关注长期回报和影响”。

瑞银亚太区总裁 Edmund Koh 在欢迎致辞中表示，该银行的家族办公室客户正在发生“思维转变”。现在许多人认为继承不仅仅是财富的传承。

“以对家族传统和价值观的深刻理解和自豪感来培养下一代；家庭成员之间的和谐变得更加重要，”他说。

许多家族办公室也通过慈善活动越来越多地为社会做出贡献，瑞银正在与他们合作“解决世界上一些最紧迫的社会和环境问题”。

王先生建议家族办公室可以在两个领域产生积极影响：投资未来行业，以便有效地配置资本以支持增长和创新，并创造新的就业机会；通过回馈和促进社区和社会的发展来投资社会公益。

王先生表示，由于家族办公室着眼于长远投资，他们可以扩大初创企业和商业企业可用的资金池，在新增长领域开发创新解决方案。

数字化、人工智能、金融科技、自动化、健康和医疗技术以及绿色经济都是新增长领域的例子。

“如果我们能够引导投资来促进创新，实现并扩大技术突破，我们就能够应对气候变化和人口老龄化等许多全球挑战，”王先生指出。

家族办公室可以发挥作用的第二个领域是通过慈善事业来改善社会并增强社会凝聚力。

亨先生援引《2022 年世界不平等报告》表示，全球化导致国家之间和国家内部的财富不平等加剧。报告发现，全球最富有的 10% 人口拥有 76% 的财富，而最贫穷的一半人口只拥有 2% 的财富。

他表示，家族办公室可以帮助缩小富人和穷人之间的差距，因为它们寻求两种类型的“投资回报率”——传统的“投资回报率”和“影响率”。

亨先生补充说，投资影响力意味着家族办公室在为社会分配资源的方式上可以更加灵活、耐心和具有风险承受能力。

他表示，目前该地区十分之九的单一家族办公室参与慈善事业，每家平均每年支出 400 万美元。

随着世界向净零碳排放和更可持续的未来过渡，人们也在寻求更多投资来支持绿色发展。

Heng 表示，随着亚洲走向净零投资，预计到 2050 年，亚洲将需要高达 37 万亿美元的投资，并补充说，家族办公室可以利用其慈善资本进行投资。

“从回报的角度来看，一些绿色项目对于传统私营部门资本来说可能被认为风险太大，”他指出。

在这种情况下，家族办公室可以在贡献资源的同时进行慈善事业。

他们的资金将承担绿色项目的初始损失，从而降低风险，从而对私人投资者更具吸引力，然后私人投资者可以介入“缩小资金缺口”。

王先生表示，新加坡将建立强大的生态系统和良好的治理，以促进未来经济的资本配置，并实现切实的社会影响。

截至 2022 年底，新加坡共有 1,100 家单一家族办公室获得新加坡金融管理局授予的税收优惠。这比 2021 年记录的 700 家和 2020 年底的 400 家有所增加。

周三，金管局更新了税收优惠措施，以鼓励这些家族办公室雇用更多当地人并投资当地股票市场。

税收激励措施也进行了调整，以鼓励这些公司更有“目的地”将资本配置到气候相关项目和慈善事业中。