大予分享|如何选择适合的家族办公室

　　大予分享|如何选择适合的家族办公室

　　家族办公室

　　家族办公室最早起源于古罗马时期的大"Domus"（家族主管）以及中世纪时期的大"Domo"（总管家）。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，研究核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。

　　家族办公室从财富家族需求出发，为家族提供各种专业的管理咨询和操作服务，其中包括：律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、还有独立信托实体。家族"助理"的职责也由家族办公室担当，规划家族后代教育、考虑家族安全、慈善安排、遗产规划等服务也属于家族办公室服务的范畴。

　　家族办公室分为单一家族办公室及多家族办公室，中国市场习惯“试水”，因此大多采取多家族办公室服务（简称MFO），有几种模式可供选择：

　　精简型服务

　　精简型主要承担家族记账、税务以及行政管理等事务，其中财务工作对口客户的公司CFO及财务部，实质的投资及咨询职能则由外部私人银行、基金公司（VC/PE/对冲基金）、家族咨询公司等承担。这种基础服务的价值在于协助客户的财务及投资整合。

　　混合型服务

　　混合型服务则是自行承担设立高端客户战略性职能而非将战略性职能外包。混合型家族办公室根据每个客户的需求偏好及特征，承担客户核心的法律、税务、整体资产配置以及某些特定的资产类别投资。其中，中国客户初期对混合型服务需求最多，比如办理第二国移民，在实体公司以外设立的境内外控股公司、投资公司、投资基金或者其他法人主体，跨境记账等。

　　全能型服务

　　全能型服务则是覆盖围绕富人需求展开的大部分职能，以确保实现最大限度的控制、安全和隐私。全部职能都由全职雇员承担，包括投资、风险管理、法律、税务、子女教育、传承规划、艺术品收藏、娱乐旅行、全球物业管理、管家服务等。同时在确保投资顶层设计的前提下，风险投资、PE投资、对冲基金、另类资产等部分资产类别的投资则由家族办公室代为咨询比较后外包给其他专业机构。

　　家族办公室是以高资产人士顾问的模式，帮助客户选择银行、投资标的、移民、保险、乃至于个人问题解决等。