家族办公室悄然兴起 信托背景独占四成

　　家族办公室悄然兴起 信托背景独占四成

　　家族办公室（FO，family office），历来属于金融生态系统最为高端而神秘的一环。谈起家族办公室，大多数人第一时间联想到的即是庄严肃穆的办公室、考究得体的西装、高端专业的金融专家、法律专家和财务专家……这些场景似乎只存在于美剧当中，但事实上，家族办公室已然悄然走近我们周围。

　　家族办公室悄然兴起 信托背景独占四成

　　自1980年代起，家族办公室开始在美国风行。高净值家族出于传承企业的目的，开始雇佣专职的金融家、律师、财务专家管理财富相关事项，产生了原始意义上的家族办公室。

　　直至21世纪早期，随着财富在全球内积累增长，人们逐渐认识到管理家族财富与经验不同，是一项更艰巨、持久的“生意”。现代社会中，越来越多的家族建立了家族办公室，它们成为基于诚信、正直和透明的理念，服务于极高净值群体的一项私人咨询服务：为家族传承规划、财富管理、家族事务而服务，提供一整套解决方案以管理个人及家族的资产投资，帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承家族的理念和梦想。

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　　近日，国内首份《中国本土家族办公室服务竞争力报告》（下称《报告》）发布。《报告》显示，近两年本土家族办公室数量迅速增长，主要分布在北京、上海、深圳三地，67%成立于2011年-2016年间，半数以上成立于2015年-2016年间。其中，信托公司背景的家族办公室比例最高，占比为39%。

　　家族办公室行业有一句格言：“如果你见过一个家族办公室，你只见到过一个家族办公室。”事实上，每个家族办公室都有其独特魅力。例如，信托系家族办公室能够充分发挥其跨界资源整合能力，券商系家族办公室具有资产管理能力的优势，银行系家族办公室则有其平台优势，律师/会计师系家族办公室有其专业能力的口碑。

　　目前除了传统的金融机构开始涉足家族办公室业务，为其超高端客户提供更优质的服务，很多专业领域背景的个人或机构也开始参与创立独立第三方家族办公室，以期分享市场的成长。

　　业内学者表示，本土家族办公室的功能配置与其服务理念一致，功能配置主要分“财富管理”、“家族治理”和“行政管家”三大类，以及数量不等的细分小类服务。事实上，国内超高净值家族对于财富的价值观不同于国外的超高净值家族，前者更多的是注重于维护和增长财富，而后者在经历数代的财富传承之后更多考虑的是有效地享受和传承财富。