Tom Keya谈高净值人士和家族办公室的数字资产投资潜力

Tom Keya谈高净值人士和家族办公室的数字资产投资潜力

Tom Keya是 Ruthberg LLC 的高管，也是心理健康和福祉平台 Soulh Tech 的创始人。他的工作包括业务发展和影响力投资，在本文中，汤姆给出了他对家族办公室和富裕人士数字投资的看法。

随着全球进入连续第三年全球大流行，家族办公室现在正以新常态工作。

私人财富投资者、家族办公室和财富管理机构正在转向跨行业投资，其中包括越来越多的数字资产领域。

私人财富投资者和家族办公室转向数字资产

随着我们进入 2022 年，数字资产市场将继续改变投资策略，家族办公室和私人财富投资者热衷于摆脱部分失败的传统金融体系。

自 2020 年初大流行开始以来，我们已经看到高净值人士 （HNWI）、现任财富管理机构和整个家族办公室行业部署了投资组合多元化和业务发展战略。

许多投资者将传统资产类别与数字资产投资相结合

当然，家族办公室和私人财富客户长期以来一直在对冲其投资组合以应对社会经济波动。

私人财富领域采用了各种创新的私人财富投资策略，以确保家族办公室的总资产得以维持和最大化。

许多家族办公室的投资者情绪仍然乐观

尽管近期面临种种挑战，但高净值个人和家族办公室的投资者情绪依然强劲。

根据花旗私人银行的一项调查，大约 75% 的家族办公室受访者预计今年的回报率约为 5%。

然而，“超高净值人士期望更高”，Tom Keya 表示，30% 的人希望获得 10% 或更高的回报。

家族办公室将注意力转向数字资产投资

高盛在 2021 年第四季度的一项调查反映了人们对这一资产类别的兴趣不断上升。

每个家族办公室都在关注投资产品和决策的长期成本。

由于有大量资金可供投资，家族办公室的战略因此越来越多地转向数字资产。

因此，我们看到家族办公室对数字资产的兴趣显着增加。

数字资产投资使家族办公室投资组合多样化

数字资产为家族办公室投资组合提供了至关重要的多样化。

据高盛称，全球约有 15% 的家族办公室已经在投资基于区块链的数字资产，例如加密货币。

另有 45% 正在考虑在未来将区块链技术、其他创新技术和数字结构化产品添加到组合中。

家族办公室可以通过涉足新市场来承担更高的风险，当然他们也可以通过创新的投资解决方案获得更大的价值。

随着投资者寻找其他财富来源，低利率和飙升的通货膨胀也增加了对数字投资的兴趣。

使用数字资产对冲通胀

高盛调查的受访者中约有三分之二表示他们正在考虑将数字资产作为对冲通胀的工具。

加密货币和相关投资产品可以等同于黄金作为资产类别的想法正在推动更高的兴趣。

家族办公室对代币化的参与也有所增加，这为数字资产提供了另一条途径。

财富管理公司和像 Tom Keya 这样的律师并没有投资于简单的股票并获得股息，而是探索了与代币化相关的投资产品。

通过提供加密代币，公司正在吸引投资者处理数字资产和部分所有权，而不是传统的股息。

加密投资者需要更多安全保障

然而，Tom Keya 表示，“值得注意的是，家族办公室和机构投资者越来越要求在加密货币与法定货币的监管风险方面提供更高的安全性。”

他们通常可能更能承受波动性，但仍然存在对中央运营受到网络攻击的可能性的担忧。

当然，区块链技术确实有其他用途，因为它支持金融领域的各种其他解决方案，一些投资者仍然对市场的安全性存有疑虑。

安全性目前已被许多政府和合规机构提上议事日程，当有更清晰的方法通过加密作为数字资产的风险时，我们将看到更多的客户采取措施投资这些替代资产。

投资与元界相关的企业

数字资产的扩张速度比以往任何时候都快，简单的加密货币投资在一个越来越复杂的阶梯上爬了一个梯级。

Tom Keya 认为，Meta（Facebook 的新名称）等上市公司现在正在使“元界”成为希望利用更多收入来源的投资者的有利可图的选择。

去中心化自治组织 （DAO） 已经超越了增长前景，与 Meta 等公司合作，为机构投资者构建了另一条道路。

元宇宙仍处于起步阶段，我想明确一点，任何基金经理都没有经过验证的价值主张可以利用家族办公室的代际财富进行投机。

然而，有一些波动性较小的零售风格交易所公开交易公司以某种方式与元宇宙联系在一起，无论是通过他们的盈利能力还是他们的业务和中央运营。

其中包括 Meta Platforms Inc. 等公司。该公司于 2021 年 10 月成立，作为 Facebook 的替代品，该公司已经发布了 Horizo??n Worlds。这是一个虚拟现实 Metaverse 平台，虽然 Meta 外围设备的销售量正在增加，但我们需要拭目以待，看看结果如何。

与元界相关的公司示例

Tom Keya 认为，与元界相关的其他公司可以被家族办公室和基金投资，以寻找减少对传统资产依赖的新方法，包括：

罗布洛克斯

另一个在线虚拟世界平台 Roblox 允许用户创建替代世界并与其他游戏玩家分享。如今，Roblox每天有近5000 万活跃用户。不过，该公司本身与 Meta 不在同一水平，还没有盈利。

波音公司

波音计划通过使用元宇宙来提高和扩大其生产能力。根据对路透社的采访，这意味着创建一个专有的数字平台，让机器人、计算机和人类员工无论身在何处都能无缝地实时通信。

NFT 和元界代币化

还有许多平台如雨后春笋般涌现，以不可替代的代币（NFT）的形式出售数字资产。

包括 Decentraland 和 The Sandbox 在内的平台目前正在销售在区块链网络上运行的 NFT，可用于代表各种现实生活和数字资产。

在进行投资之前评估风险

甚至在考虑对这些替代资产进行投资之前，Tom Keya 强调确保遵守一些关键原则至关重要。

家族办公室或任何其他考虑投资本文所述技术的个人，必须确保他们有正确的团队与他们合作。

像 Tom Keya 这样的会计师和律师应该参与投资任何类型的数字资产的每一步。

监管变化将在未来几年赶上需求

对改进加密货币投资立法的需求正在增加，现在有更多的法律可以使广告加密货币和其他技术更加负责。

加密货币仍然是一种快速有效的转账方式。但只有通过与经验丰富且经过验证的商业投资基金和公司合作，才能接触到这个不断增长的市场。

在考虑对安全令牌和加密平台进行投资时，必须要求进行全面的法律检查以使其完全正确。

毫无疑问，我们将看到越来越多来自高净值人士、家族办公室和其他投资决策者在数字领域的投资决策。Tom Keys 强调这是一个新兴行业，并且在未来几年内只会以更快的速度进一步扩张。

随着中央财务报告继续创建使投资更安全所需的监管基础设施，市场将进一步扩大。任何成功的家族办公室、基金或其他重视长寿的投资者都将领先一步。