与家族办公室合作的诸多好处

与家族办公室合作的诸多好处

“家族办公室”的概念尚未获得正式定义。一种观点是将其分为两大类。一些家族拥有以投资为中心的家族办公室，主要是为了进行私人投资并创造更多财富。这种类型的家族办公室是家族的资产配置者和内部对冲基金和私募股权基金的管理者。其他家族设立家族办公室的目的是保护资产，为家族成员提供福利和服务。这些以福利为中心的家族办公室与专业人士合作，建立和维持信托、购买保险、起草和实施家族宪法、支持家族理事会、召开家族会议、处理移民事务以及解决家族内外的纠纷。

尽管有这样的分类，但约束所有家族办公室的是他们为超高净值客户提供全方位定制精品服务的决心。无论是投资咨询、房地产管理、法律顾问还是礼宾服务，家族办公室专业人士都会加倍努力，增加个人风格来帮助他们的 HNI 和 UHNI 客户。通常，家族办公室与资产规模为 50 Cr 至 100 Cr 的客户合作。

家族办公室方法：定制、策划和个性化

与家族办公室合作会带来一系列不同于任何标准财富管理公司所提供的独特优势。

1） 财富创造的长期方法：在财富创造方面，家族办公室避免短视。与传统财富管理公司相比，它们的运营时间完全不同，因为它们的目标是帮助客户创造可以代代相传的持久财富。这就是为什么除了基本的金融服务外，家族办公室还经常帮助指导 HNI 和 UHNI 家族的下一代。在财富传承、继任计划和业务控制方面，他们可以为客户及其家人扮演促进者和沟通者的角色。

2）个性化财富管理：虽然传统的财富管理公司和投资顾问以佣金为基础工作，但家族办公室却严格偏离了这种模式。这是帮助家族办公室仅与客户利益保持一致的一条规则。家族办公室不会通过向客户出售金融产品（例如特定公司的共同基金）获得任何收入，它们仅由其 HNI 和 UHNI 客户支付。这种方法还可以帮助他们根据客户的愿景和热情创建定制的财富解决方案。无论是投资豪华水疗中心还是餐饮企业，家族办公室都会根据投资回报率以外的参数建议投资计划，因为他们是从对客户的整体效用的角度来看待它。

3） 信任：家族办公室倾向于与 HNI/UHNI 家族的成员建立深厚的联系。这带来了极大的信任，最终有助于更深入地了解家庭对其财富和总体目标的愿景。这反过来又有助于家族办公室更好地将投资和财富创造解决方案与客户的使命保持一致。

4） 危机财富管理：Covid-19 大流行清楚地表明，黑天鹅事件并非异常现象，并将继续成为全球未来的一个特征部分。因此，有必要为可能破坏 HNI 财务目标的可能性做好准备。家族办公室拥有众多领域专家的优势，从税务专家到专注于国内外市场的顾问，家族办公室将他们都集中在一个屋檐下，唯一的目的是帮助他们的客户度过不稳定的经济环境。

毫无疑问，所有 UHNI 都需要高水平的复杂性和财务专业知识。然而，为了真正建立持久的遗产，高净值人士需要能够依赖可信赖的合作伙伴，他们可以承担起保护和增加财富的责任。家族办公室旨在做到这一点。通过预测客户的需求、释放他们的日程安排并卸下他们日常财富管理任务的责任，家族办公室让高净值人士实现他们的梦想。

通过定制的精品方式，家族办公室可以帮助高净值人士和超高净值人士培养他们的终身兴趣，并使他们的财富与他们的终极愿景保持一致。