家族办公室将重塑财富管理格局

家族办公室将重塑财富管理格局

香港的私人财富管理业务正处于一个转折点，联合家族办公室参与者寻求继续在塑造行业前景方面发挥关键作用。奥斯瓦尔德·陈 (Oswald Chan) 来自香港报道。

香港特别行政区政府于三月公布了政策??路线图文件，概述了香港家族办公室业务的八个战略方向的发展，包括提供税收优惠和其他财政激励措施、培养专业人才、推广艺术品储存设施、发展慈善事业，并扩大业务网络。

目标是到2025年底帮助不少于200家家族办公室在香港建立或扩大业务。

莱佛士家族办公室集团创始人兼首席执行官关志文表示：“我相信我们行业正处于一个拐点，这是一个有望重塑财富管理和定制金融服务格局的变革时刻。”

他表示：“我们收到了来自泛亚洲客户和欧洲一些最大家族办公室的许多询问，他们对宏观经济发展和财富转移背景下的亚洲私人财富发展表现出了极大的兴趣。”

“这是因为最近的银行业危机震动了世界各地的超级富豪，促使他们认真审视自己的风险管理策略，并探索更广泛的投资选择。危机迫使他们认识到投资的重要性。多元化，包括他们选择在哪里以及如何持有财富。”

香港和新加坡已成为越来越受超级富豪掌控资产的热门目的地。

关表示，超级富裕客户现在更倾向于使用联合家族办公室的投资控股工具来促进投资，因为它们可以与客户拥有相同的目标，并提供灵活的投资授权以及多样化的投资渠道选项。

总部位于香港的莱佛士家族办公室集团在北京、上海、新加坡和台北设有分支机构，是一家为超高净值人士提供全套财富增长和财富保值解决方案服务的联合家族办公室，提供咨询专业知识和从全球领先的金融机构采购金融产品。

关表示，香港特别行政区成为亚洲更具包容性和成熟的金融中心至关重要，家族办公室可以在这里实现其在教育、慈善、艺术欣赏、金融科技和虚拟资产以及私募股权业务等方面的多元化利益。“值得注意的是，我们行业的生态系统不仅仅依赖于税收优惠。”

立法会于 5 月通过《2022 年税务（修订）（家族拥有投资控股工具的税务优惠）条例草案》，根据该条例草案，香港单一家族办公室管理的合资格家族拥有投资控股工具可获利得税宽减。从合格交易和附带交易中赚取的应评税利润。

关表示，香港应利用其透明的法律体系、成熟的监管框架、超级联系人角色和人才工具，使在香港运营的家族办公室能够满足下一代投资者不断变化的需求，因为他们有不同的投资偏好和不同的投资理念。风险和回报的观点。

他表示：“下一代投资者对数字资产的兴趣与日俱增。e-HKD（电子港元）试点计划等新政策代表了积极主动的战略愿景，使香港能够继续繁荣发展，成为全球金融中心。”说。

上个月，香港金融管理局推出电子港元试点计划，从金融、支付和科技领域选出 16 家公司参与 14 个试点项目，涵盖六类潜在的电子港元用例，包括全面的支付、可编程支付、线下支付、代币化存款、Web3 交易结算和代币化资产结算。

香港证监会虚拟资产交易平台监管制度于6月1日生效，本地散户投资者可于今年下半年参与证监会持牌平台提供的虚拟资产交易。

关先生表示，中国内地和东南亚国家的客户对新财富和代际财富转移有着复杂的需求。“我们的战略重点是扩大我们的投资平台，以涵盖多种替代选择，例如房地产、数字资产和私募股权。今年我们在香港办事处聘请了关键人员，以满足不断增长的需求。”

随着粤港澳大湾区经济的加速发展，城市群为家族办公室对高增长行业进行直接股权投资提供了丰富的机会。

2022年9月，特区政府与深圳市前海管理局联合出台《支持深港创业投资在前海联动发展18条措施》，推动香港、深圳成为国际创投集群。

关先生表示，市场预计香港与内地之间的跨境理财通计划将为大湾区居民提供全球股票产品的机会。大湾区高科技、电信、医疗保健、生命科学和新能源等行业的快速增长将为家族办公室客户提供一系列投资机会。

根据瑞银2023年全球家族办公室报告，受访的亚太地区单一家族办公室中有45家在股票和发达市场固定收益方面的配置最高。但他们仍然青睐对冲基金、私募债以及科技、医疗保健、信息和通信、房地产和租赁租赁领域的私募股权投资，以分散风险并提高长期回报。该报告调查了全球 230 个单一家族办公室，总净资产近 4960 亿美元。