富裕的印度人排队在新加坡开设家族办公室

富裕的印度人排队在新加坡开设家族办公室

越来越多的印度家族正在探索在新加坡设立家族办公室的可能性，以寻求在低税收地区分散投资。

TIW资本集团全球首席执行官兼管理合伙人莫希特·拉尔汉告诉:“印度富人希望在海外设立家族办公室，新加坡是首选亚洲投资者。

“去年8月海外投资规则的变化也推动了这一趋势，印度储备银行(RBI)允许盈利的非金融实体在印度境外设立金融服务部门，并投资高达投资公司净值400%的资金。

“富裕的印度家庭的下一代往往倾向于在印度境外学习，并最终在印度境外定居。我们已经看到了大量真正的询价，而新加坡是首选，”他表示。

TIW向客户提供家族办公室管理服务以及其他投资相关服务。

过去几年，新加坡采取了一系列措施来吸引家族办公室。

特别是，它吸引了许多来自mainland China的家庭在过去的三年里，新冠肺炎和疫情在香港实施了严格的限制。

最近几个月，香港也加大了宣传力度去讨好家族办公室。

新加坡呼吁

据报道，就连印度首富凯什·安巴尼也在新加坡设立了家族办公室。

不难看出为什么新加坡是印度富人的首选之一。

Farro Capital的联合创始人马尼什·蒂布鲁瓦尔(Manish Tibrewal)表示:“新加坡将自己定位为全球家族的综合管辖地。”Farro Capital也收到了印度家族的大量咨询。

“无论是获得全球投资机会、健全的法律体系和基础设施、获得人才库、建立关系网的机会，还是为家族的慈善目标创建一个支持系统。从熟悉的角度来看，从新加坡到印度所有主要城市的地理位置和良好的航班网络也有所帮助。”

这家总部位于新加坡的多家族办公室拥有全球客户，截至2023年3月，其管理的资产达到10亿美元大关——这是在2022年10月推出后短短几个月。

其他专家指出，新加坡还拥有印度富裕家庭所追求的文化和社会优势。

“例如，对于印度或印度裔家庭来说，教育是一个重要的考虑因素。新加坡拥有全球最好的教育体系之一，”Lighthouse Canton迪拜公司董事总经理兼首席执行官Prashant Tandon说。

Tandon是管理与非居民印度人相关的财富管理业务的团队的一员。

“在文化上，新加坡和印度有很多共同点。印度家庭很容易适应，”他告诉记者亚洲投资者。

新加坡有一个繁荣的印度社区，这对于那些希望在这个城市国家开店的富裕印度家庭来说是一个令人欣慰的因素。图片来源:Shutterstock

多样化的需要

毫无疑问，在接下来的几年里，人们的兴趣只会增加。

TIW的拉尔汉说，许多第二代高净值家庭出于各种各样的原因，从教育和生活方式到业务扩张和新的机会，都在寻求搬迁和定居海外。

"印度相对较高的税收制度也发挥了作用，尤其是在投资海外资产时."

他指出，鉴于HNI家族拥有全球投资组合，从海外进行全球投资是有意义的。

“随着印度HNI家族的海外资产配置从目前的不到10%增加到更合理的20%至25%，这种趋势将会加剧。”

新加坡内阁资政Tharman Shanmugharatnam在三月份的一份声明中说，大约有200名单身家庭办公室税收优惠申请人等待批准-表明对新加坡作为家族办公室管辖区的浓厚兴趣。

与香港和瑞士等其他主要司法管辖区类似，单一家族办公室在新加坡经营不需要执照。

当一个家族办公室想要利用税收激励机制，从在这个城市国家管理的投资中获得收入时，它就需要申请执照。

供给与需求

如此高的需求反过来将要求家族办公室增加相关服务提供商的供应。

“人才仍然是全球金融服务业的一个关注点，”Lighhouse Canton的坦登表示。

“在我们开展业务的地区——新加坡、阿联酋和印度——这无疑是一个挑战。疫情爆发后，包括新加坡在内的全球各国政府在移民政策方面变得更加严格，这是正确的，”

“如果目前的增长轨迹继续下去，可能有必要进行基础设施改革，包括实物资产和监管框架，”他补充说。

Farro Capital的Tibrewal站在一个阵营，认为不缺乏能够处理投资的专业人士。

“但很少有人理解家族价值和目的，如何让家族办公室的整体愿景和使命与家族价值保持一致，设计和实施家族治理、慈善事业以及家族办公室的类似非财务方面。”