纽约梅隆银行财富管理公司的全球全球家族办公室的首份研究报告

纽约梅隆银行财富管理公司的全球全球家族办公室的首份研究报告

这家美国公司发布了其对全球全球家族办公室的首份研究报告，从慈善事业到比特币、继任计划和政府控制的风险等主题上得出了他们的观点。

对家族办公室的一项研究发现，他们从事加密货币，正在与继任计划和慈善事业作斗争，并担心监管机构可能会干预他们的业务。

调查结果来自纽约梅隆银行财富管理公司在其首次全球家族办公室研究中制作的一份报告。这份题为“转变视野：洞察家族办公室如何应对快速的经济和社会变化”的报告是与哈里斯民意调查机构合作编写的。它借鉴了家族办公室 200 名人员的观点，每名员工管理着超过 1.5 亿美元的资产。一半的家族办公室位于美国，其余位于以下国家：英国、加拿大、瑞士、卢森堡、香港、新加坡、德国、意大利、巴西、澳大利亚、印度和南非。

约 81% 的受访者表示，加强对家族办公室的监管是政府干预的一种形式，而 66% 的受访者表示，继任计划非常重要或极其重要。其中 77% 的人对加密货币有兴趣或参与其中。

自从总部位于纽约的民主党国会女议员亚历山大·奥卡西奥-科尔特斯（Alexandria Ocasio-Cortez）等美国立法者推出 HR 4620（2021 年家族办公室监管法案）以来，人们对监管的担忧有所增加。该法案将限制家族办公室如何不受以下定义的限制1940 年《投资顾问法》下的“投资顾问”。在 2021 年以家族办公室结构的 Archegos Capital 对冲基金业务倒闭后，对此类监管的压力增加了，该行业的数据称这些监管存在 危险的误解。（可以说，对家族办公室进行更严格控制的呼吁是对美国高度财富不平等的担忧的更广泛议程的一部分。）

纽约梅隆银行的报告发现，只有四分之一的受访者知道拟议的立法。有趣的是，虽然 80% 的人同意加强监管和监督将有助于保护投资者免受突然的金融内爆，但大致相同的比例认为这是政府对家庭财务的干预（81%）。

另一个发现与家族办公室使用私人银行有关。只有十分之三（29%）的家族办公室为其客户提供私人银行服务，其中最常提供资本市场（经纪服务、共同基金）、现金管理和信贷以及贷款。研究发现，使用私人银行业务的办公室可能会继续使用它，但其他人表示他们不太可能参与其中。

研究发现：“私人银行业务似乎为那些向客户提供服务的家族办公室提供了重要机会，因为在这一群体中，继续提供这项服务的承诺非常强烈。”

慈善事业

对于家族办公室来说，这是一个相对重要的领域，研究表明，慈善事业仍然是他们有工作要做的领域。在接受调查的家族办公室中，近四分之三在一定程度上参与了慈善事业，只有 30% 的家族办公室记录了战略。报告的作者说：“这一差距表明家族办公室需要优化送礼并调整战略、财务和慈善目标。”

就继任计划而言，很大比例的受访者认为这是一个重要领域，但家庭很难做到这一点。一半的家族办公室积极参与继任计划并启动了行动计划，而 38% 的家族办公室已开始讨论该主题。约 17% 的人“非常同意”“这本质上是一个困难的话题，并且倾向于避免它”，而 25% 的人表示同意，28% 的人“有点同意”，31% 的人表示他们“愿意”不同意。”