未来家族办公室的五个基石

未来家族办公室的五个基石

在当今时代，变化似乎是一个重要的词，很容易变得不知所措并忘记这种不断变化的状态并不是一个新概念。大约 2500 年前，希腊哲学家赫拉克利特指出“生活中唯一不变的就是变化”。因此，如果持续的变化已经存在了很长时间，为什么现在它可能会让人感觉有点不知所措？

从哲学上讲，这在一定程度上可能是因为我们现在生活得更快了，而且通过我们持续不断的社交媒体消费，断开连接的时间可能会更少。与此同时，我们被无关的社交媒体和我们不需要知道的新闻轰炸。

无论我们看到这些不断的变化，还是这种变化发生在个人、企业、组织甚至社会层面，这都会影响到我们所有人，每个人都必须做好准备。

超级财富领域变革的三个驱动力

关于私人财富领域，三个关键的变革驱动因素目前正在发挥作用并改变家族办公室的格局。

有一个新的财富所有者

是的，我们谈论的是“下一代”所有者，今天这可能意味着从 Z 世代到超过另一半的配偶，年龄在 20 到 60 岁之间。但也有全新的财富来源带来了新的类型业主的参与。一个重要的新财富来源是越来越多的企业家退出他们创办的公司所带来的流动性事件。

所有创始人最终都会离开他们的公司，这只是何时何地发生的问题。由于当今许多初创公司也从家族办公室筹集资金，因此他们的创始人可能有兴趣利用他们可能释放的流动性进行类似的旅程。

除了企业家之外，还有全新的财富类型，加密原住民或比特币亿万富翁只是一个例子，随着金融体系的更多转变，我们只能想象还会出现哪些其他类型的财富。

个人和社会价值观的转变

在个人层面上，业主越来越多地从投资中寻找财务回报以外的价值。无论我们是在谈论对环境影响的更多关注，还是在考虑多样性、公平和包容性等因素或对人们更广泛的影响等因素的社会层面，这种个人做得更好的动力在我们周围都是显而易见的。一个明显的表现是许多金融参与者对可持续性的讨论越来越多（尽管其中大部分是口头上的）。接下来是什么？

在社会层面，整个世界对透明度和问责制的需求也在增加。财富所有者必须确保他们为这些新需求做好准备，并且他们的投资组合反映了他们的意图--否则总是存在您可能被取消的风险。

有新的投资方式

自从公元前 1700 年代被编入法典以来，投资格局的变化并不陌生，美索不达米亚人可以在此将土地作为抵押品以换取项目。自 1600 年代荷兰东印度公司创建阿姆斯特丹证券交易所以来，几个世纪以来，投资者一直对从香料、钢铁到股票的一切事物进行估值。

可以肯定的是，上市公司的投资并非全都发生在证券交易所，在熊市期间，债券和实物资产可能会受到更多关注。

如今，人们越来越关注替代品和直接投资以及以前无法获得的新资产类别和工具。三年前 SPACS 风靡一时，加密、数字资产和区块链技术在过去几年里大受欢迎。

5个构建块

因此，基于这些转变，以及根据过去几年各种报告、会议和访谈汇编的研究，以下五个组成部分已被确定并概述为可以实现未来家族办公室的前瞻性因素。这些中的每一个都可以单独证明整篇文章的合理性，但这是概要。

1. 一个具有弹性的组织

有弹性的组织可以经受住变化，组织需要灵活应对不确定性。简而言之，敏捷就是设计上的准备就绪。有了既要做好准备又要考虑非金融风险的战略，家族办公室可以为未来的变化做好准备。

除了组织的性质之外，还有构成。家族办公室需要反映他们的客户并在他们所在的地方与他们会面。如果家族办公室仅由老一代管理人员组成（“Ok boomer”，按铃？），或者只有男性，而客户可能是年轻的女性家庭成员 - 存在固有的不匹配。

2. 数字卓越

数字是一个卫生因素。讨论机器人顾问是否将取代财富管理机构，或者私人银行是否可以不向账户提供直接信息以进行汇总的讨论的日子已经一去不复返了。下一代财富所有者将期望安全可靠的数字工具。大多数 Z 世代宁愿通过 Instagram 向他们的银行发送信息，也不愿接听电话。

仅仅因为您放弃了会议服务并且可以参加 Zoom 通话，并不意味着您已经过渡到一家数字化优秀的公司。还有很多工作要做，其中一些与实际的技术解决方案有关，但很多也涉及到心态、文化以及家族办公室如何管理内部流程。

3. 透明度与沟通

有人可能会说，隐私是富人仍然可以购买的奢侈品。然而，大多数人开始意识到隐私可能已死，尤其是随着量子计算的快速发展和我们永远在线的生活。

保密和家族办公室在雷达下运作的日子已经一去不复返了。无论是巴拿马的下一篇论文，还是记录所有交易的区块链的大规模采用--访问有关任何人和所有事物的信息都变得越来越容易。

但这种对透明度的关注并不全是厄运和悲观。随之而来的是讲述值得分享的故事的机会，无论是与家族办公室所有者还是整个世界。用心理学家和经济学家丹尼尔·卡尼曼的话来说，“没有人会因为一个数字而做出决定。他们需要一个故事。”

4. 网络与社区

Z世代的成员了解联系的力量并以此为生。他们不仅是数字原住民，而且是网络原住民，这以新的方式发挥作用。

关于在家族办公室空间内建立共同投资机会网络的讨论很多。这些交易很可能会继续发生，但这里还有什么其他好处，以及 Z 世代的方法如何改变这种情况直到现在发生的方式？

知识共享是网络如此重要的另一个原因。但根据“弱关系理论”，我们只能从现有网络--我们与之分享经验的人--中挖掘旧知识。该理论表明，新知识需要来自您直接网络之外的其他人。这种想法在新的家族办公室技术和 Z 世代思维方式的支持下，可能很快就会创造出新的方式来安全地扩展网络并与该网络共享数据，从而互惠互利。

5. 变革性影响

通过设想他们想要实现的超越财务回报的目标，投资者可以对世界产生指数级的变革性影响。这种变革性的愿景或“目的”是下一代想要看到的。

最后一个基石并不是孤立的，因为它满足了对透明度的需求，提供了可供分享的故事，并且在很大程度上依赖于新的投资方式的兴起，帮助投资者成为他们希望在世界上看到的变化.

这一切如何结合在一起？

将这五个组成部分纳入其设计的家族办公室会是什么样子？从内到外的核心工作，我们拥有一个敏捷、有弹性的组织，利用使技术在数字化方面表现出色。向外发展，这个组织是开放和透明的，拥有强大的网络和社区，它可以在其中进行交流、共享和运营。

对于世界而言，这个家族办公室及其投资有可能对地球产生变革性的影响。最后以关于改变的最后一点灵感结束，“当你完成改变时，你就完成了。” - 本杰明·富兰克林