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家族办公室是如何进行投资的?

家族办公室是如何进行投资的? 福布斯2021年公布的数据显示,全球亿万富豪的总资产已达13万亿美元,其中接近一半的资产由家族办公室管理。 过去10年,家族办公室在全球范围内发展迅猛,已成为财富管理的最高形态,被誉 皇冠上的明珠,并在全球市场上有着举足轻重的力量。 随着全球富豪人数和财富总量的增多,家族办公室的数量也迅猛发展。据研究机构Campden统计,早在...
2022-06-08 10:32 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

家族办公室是如何进行投资的?

福布斯2021年公布的数据显示,全球亿万富豪的总资产已达13万亿美元,其中接近一半的资产由家族办公室管理。

过去10年,家族办公室在全球范围内发展迅猛,已成为财富管理的最高形态,被誉 “皇冠上的明珠”,并在全球市场上有着举足轻重的力量。

随着全球富豪人数和财富总量的增多,家族办公室的数量也迅猛发展。据研究机构Campden统计,早在2019年,全球严格意义上的家族办公室约有7,300 家,比两年前上涨38%。

中国的家族办公室市场虽然起步虽晚,却有着巨大的爆发潜力。据平安银行联合福布斯中国发布的《2020中国家族办公室白皮书》数据显示,近十年间,中国私人财富市场规模增长5倍,高净值家族数量约有158万个,超高净值家族数量约有10.5万个。

然而,与如此庞大的财富群体相对应的是,目前国内的家族办公室总数只有2000-3000家左右,呈现“机构总量小于客户总量”的情况,潜在需求有待挖掘。

从全球经验来看,成熟的家族办公室职能丰富,可为富豪家族提供专业化、全方位、一站式的产品和服务,内容涵盖资产管理、财务规划、家族治理、家族传承、专业领域咨询等多个领域,被称为富豪们的“超级帮手”。

家族办公室的资产配置

1、体系化、多元化投资

与追求资产高收益、高回报的财富管理方式(如VC/PE)不同,家办的核心职能是财富管理与传承,因此投资风格偏于稳健。在资产配置上,家族办公室强调“体系化”和“多元化”,通过投资多种类别的资产来分摊风险。

其中股票、私募股权和直接投资是当下最受欢迎的资产类别,其次是固定收益、房地产、对冲基金等。据Campden wealth/FOTT《2021中国家族财富与家族办公室调研报告》的数据,2020年,中国家办的私募股权配置比例超过20%,最受欢迎的是增长型交易,其次是风险资本和实物资产。

调研数据显示,家族办公室2020年的投资策略开始转向保值。新冠疫情之前,39%的家族办公室奉行以增长为导向的投资策略,而在新冠疫情之后,这占比降到了30%。更多人转向以保值为导向的策略(由28%上升至35%)和平衡式财富管理策略(由33%升至35%)。

2、专注于增长型投资

在阶段选择上,家办更倾向专注于增长型投资(占风险投资组合的48%),并且以每年50%-100%的速度在增长。在行业选择方面,家办更倾向于投资生命科技和医疗领域(18%)、互联网消费(16%)、企业软件(15%)、金融科技(15%)、能源和资源创新(12%)、前沿科技(7%)等领域。

值得注意的是,由于家族办公室主要服务于富豪阶层及家族企业,其资产配置和管理策略需要配合委托人的目标和实际需求。

但无论如何,都有非常专业的投资人员参与,而且为了保障家办资产配置方案的科学合理,很多家族会设立投资决策委员等类似职能机构,参与资产配置和投资管理决策,提供专业意见和建议。

总之,在家族办公室潜在需求增长的背后,是国内家族财富管理市场崛起的新蓝海。

富豪们通过家族办公室去规划财富资产,让资产配置达到最优化,实现增值保值的目标。所以家族办公室是现如今高净值人士最青睐的财富管理工具。

文章:家族办公室是如何进行投资的?

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