家族办公室如何应对继承问题

家族办公室如何应对继承问题

根据 6 月份在伦敦举行的主权财富基金研究所全球财富会议上的讨论，继任计划正成为领先家族办公室及其顾问日益关注的重点。

家族办公室越来越重视有效的继任计划，因为其投资组合规模的扩大和地域覆盖范围的扩大对如何实现有效的多元化和资产配置提出了挑战。

这是一群领先的家族办公室及其下一代家族办公室顾问在伦敦主权财富基金研究所 (SWFI) 全球财富会议上发出的信息。

乌达亚·英德拉拉特纳 (Udaya Indrarathna) 现任斯里兰卡驻阿联酋大使，曾担任阿布扎比政府高级顾问五年，多年来为许多家族办公室成员提供咨询，专门负责中东事务。

他观察到，每一代人的看法都是由他们积累财富的环境决定的。

过渡管理

“通常来说，财富是由那些艰苦奋斗的父亲和叔叔们形成的。我看到了很多复杂的情况。但通常你有三四个兄弟姐妹的孩子，他们没有经历过同样的痛苦，所以他们没有像父母一样的（企业）主人翁意识。”

Indrarathan 表示，第一代家族办公室面临的主要挑战是担心他们的子女可能无法感受到保护和增长家族财富的同样责任感。

因此，有效整合下一代的解决方案是通过开放沟通进行规划。“为家庭制定战略计划、划分责任至关重要，”他说。

他指出，要感到被赋予权力和参与，必须赋予新一代责任，这意味着明确定义的职业道路。“创始人一代必须为他们开辟这条道路。”

帕特尔家族办公室 (Patel Family Office) 的董事长迪皮卡·帕特尔 (Dipika Patel) 管理着住房、酒店、医疗保健、能源转型和环境科学领域价值 30 亿美元的资产。她表示，她涉足家族企业之初充满挑战。

“当我从 MBA 毕业时，面临的挑战是我的观点从未被真正倾听过。[上一代]很难理解我所说的话，”她说。

Patel 是家族的第三代，其财富最初由她的祖父积累，她的祖父于 20 世纪 50 年代从印度移民到英国。后来，她的父亲举家搬到美国，在那里拓展业务。帕特尔现已定居伦敦。

“作为个人，如果没有上一代人的支持来提供资金来支持我的决定，我就很难发展，”她说。

新主意

帕特尔强调，她的下一代将为家族企业和投资所处的快速变化的全球商业环境带来价值。

她说：“我着眼于让我们成为当今的全球性公司所需的新技术的实施。”她补充说，现有的几代人依靠那些后辈来提供对当前趋势的洞察，最重要的是围绕技术

但她对她下面这一代人有时表现出的态度表示担忧。

“我已经很担心了：我的祖父和我的父亲都面临着巨大的挑战，而我也面临着挣扎。但我担心下一代会感到一种权利感，存在一定程度的不负责任，”她说。

穆罕默德·阿尔·法希姆 (Mohamed Al Fahim) 是阿尔法希姆家族办公室 (Al Fahim Family Office) 的董事会成员，该家族办公室是阿联酋最成功的家族办公室之一，资产管理规模达数十亿美元。办公室面临着与前一代截然不同的挑战。

“第三代是海外留学归来的新团队，带着新的理念——技术理念和商业理念。在这方面，这种经历与他们的父亲或叔叔面临的传统商业计划测试不同。”他说。

代沟

就他的家庭而言，当前这一代人在技术应用等新想法方面面临着家庭年长成员的抵制。但在概念验证得到证明的地方，想法也被纳入其中。

“是的，[想法]最终被接受了，但这对他们来说是新的——例如，对于第二代人来说，理解技术的应用是一个挑战。[我这一代人]必须证明一个观点，但当上一代人意识到存在某种协同作用时，他们就接受了。”

主持本次会议的 SWFI 参与与合作关系总监 Edward Longhurst-Pierce 指出，下一代家族办公室带来的专业知识可以通过吸收新趋势，为确保其长期未来做出重大贡献。尤其是技术和 ESG。

但整合多代人甚至同一代人的相互竞争的利益可能具有挑战性。他指出，不同世代对风险的偏好不同，其兴趣可能针对不同的行业、部门或业务规模。

“这些可能并不容易组合起来。确保听取所有家庭成员的意见可能意味着多元化并不总是那么容易。”他补充说，解决这些挑战对于制定未来成功的过渡计划是必要的。