家族办公室如何利用技术成为多代家族客户的选择

家族办公室如何利用技术成为多代家族客户的选择

巨大的财富转移和数字化对家族办公室提出了一个有趣的挑战——如何管理运营以满足复杂的多代家族的期望，其中每个利益相关者可能有截然不同的期望。

最近的一项调查发现——

37% 的家族办公室表示，管理多代家族客户是他们面临的最大问题和挑战之一

21% 的受访者将技术、IT 和网络安全列为今明两年的主要挑战

下一代，即千禧一代正在接管他们的家庭财富。众所周知，我们都生活在一个高度互联的世界中，因此对个性化体验抱有很高的期望。

该行业每年也面临更激烈的竞争。据安永称，全球估计有 10,000 个单一家族办公室，其中近一半是在过去 15 年中成立的。现在，超高净值人士设立家族办公室也是一种趋势，这意味着我们只能期望看到这个数字随着时间的推移而增长。

随着竞争的加剧，如果家族办公室，无论是单一的还是多的，想要留住并有效地为多代客户提供服务，他们需要准备好满足家族不断变化的需求，并在瞬息万变的世界中保持相关性。

在这里，我们探讨了技术可以帮助家族办公室在竞争中保持领先的五个关键领域。

1.会计与报告

家族办公室需要及时提供有关会计、税务和绩效报告的准确信息，以建立透明度并与客户建立信任，这已不是什么秘密。

然而，日益严格的税务监管标准、多元化的投资组合、复杂的家族所有权结构以及传统的报告方法成为一项非常耗时且要求高的任务和运营风险。

一些家族办公室可能已经建立了专有系统，但它们无法轻松适应投资组合的激增。处理这种复杂程度的最佳方法是使用一个集成的、可定制的仪表板或应用程序来整合多个实体的净财富、税务和合规报告、资产风险、财务报告等所有活动。

家族办公室可以自动化来自多个来源的数据聚合、数据协调、报告准备、内部和外部集成。它使他们能够提供具有完整安全性和审计跟踪的按需信息。

简而言之，自动化整个报告流程可降低家族办公室的运营风险和总拥有成本。

2.客户关系管理

家族办公室的客户结构相当复杂，要密切关注跨越多代人的众多关系可能会让人不知所措。客户关系管理 （CRM） 系统可以消除管理客户关系时的大量摩擦。

作为单一的事实来源，它在一个中心位置管理与家庭成员和外部利益相关者相关的所有信息，包括交易机会等。在沟通和参与方面，家庭成员的渠道差异很大。

年轻一代在 Instagram、Amazon 和 Netflix 等以客户为中心的应用程序中长大，并延续了对触手可及的按需访问信息的期望。他们更喜欢交互式全渠道体验，通过视频通话、实时聊天、社交媒体、WhatsApp 等进行临时和实时访问。

这可能会与可能更喜欢电子邮件、面对面会议的老一代发生冲突。因此，为了确保每个成员都能以他们喜欢的通信方式访问家族办公室服务，将 CRM 系统与客户通信工具（例如客户门户/应用程序）集成可以帮助同时满足两代人的需求。

3.交易与投资组合管理

许多家族办公室管理着跨越全球市场的大型复杂的多资产投资组合，包括房地产、直接私募股权和对冲基金资产。尽管投入了大量的时间和高技能的资源，这使得投资管理过程受到许多复杂性和复杂性的影响。

家族办公室可以从采用技术来自动化投资组合创建、分析和再平衡、交易合规、交易订单生成和交易处理、现金和流动性管理以及简化其投资流程中受益。先进的交易和投资组合管理系统，具有强大的分析功能和可配置的、完全集成的报告和仪表板，可以完全控制投资。

4.数据安全

世界上的超级富豪最重视他们的隐私和安全。他们对他们的顾问也有同样的期望。然而，在当今的超连接世界中，这已成为一项重大挑战。考虑到机密信息和财富家族办公室控制的数量，它们越来越成为黑客的目标。

因此，围绕信息保护建立技术架构变得非常必要。云迁移有助于提高计算能力、数据存储和 IT 需求，并提供与家庭成员进行更安全、更开放的通信的能力。

与可靠的基于云的解决方案合作伙伴合作是充分利用云技术并实现无缝迁移的必要条件。借助下一代云优先方法，家族办公室可以释放价值并获得切实成果，以在竞争激烈的数字环境中推动业务增长。

5.商业智能

为了跟上不断变化的市场动态，家族办公室需要能够通过易于设置和易于理解的报告和通知来识别整个公司的危险信号的工具。拥有一个单一的、集中的、用户友好的仪表板或应用程序来管理客户数据、投资组合绩效、风险计算、员工绩效、市场研究数据、风险和合规性、针对行业指数和基准的绩效评估的所有活动，从而为家族办公室提供杠杆作用。

结论

数字化是家族办公室在竞争中脱颖而出、迎合几代人并扩大业务增长的关键。今天蓬勃发展的家族办公室是那些利用技术推动其增长的家族办公室。根据最新调查，涉及第三代成员的家族办公室中，95% 已经在实施自动化。