为什么超级富豪更喜欢高性能的多家族办公室

为什么超级富豪更喜欢高性能的多家族办公室

在过去五年的一系列研究中，与其他类型的顾问（包括理财规划师、财富管理师、和私人银行家。这是一个世界性的现象。此外，随着财富水平的增加，联合家族办公室的吸引力呈指数增长。

需要注意的是，联合家族办公室的绩效很高，可以独立客观地验证。由于有如此多的金融专业人士加入家族办公室的行列，他们中的大多数人都无法复制高性能单一家族办公室所特有的卓越成果。

超级富豪喜欢联合家族办公室的原因有很多，我们将在此讨论其中的一些。

专注于对超级富裕家庭真正重要的事情

据 BrEpic 独家网络背后的推动者，卓越成果的合着者贾斯汀·布林（Justin Breen）所说：最大化您的高性能多家庭办公室的价值，“单户家庭的基础办公室能够始终如一地提供卓越的成果，是因为高级管理层深刻了解整个家庭以及个别家庭成员的目标和愿望以及关注和限制。最好的单一家族办公室高级管理人员采用特定的方法来发展这些深入的理解，他们将他们的观点和见解与适当的资源相结合，以优化家庭成员的生活。”

在高绩效联合家族办公室工作的最优秀的专业人士经常使用相同的方法来对他们的超级富豪客户进行类似的了解。私人财富顾问、Konvergent Wealth Partners 创始人兼综合企业主解决方案团队主管 Homer Smith 表示：“了解客户的核心是发现过程。当我们参与发现时，我们不会将对话限制在风险概况、投资偏好或任何类似的事情上。我们正在寻找方法来为他们的生活带来有意义的改变。我们不仅非常强烈地认为这是与客户合作的正确方式，因为它在充满产品推动者的行业中非常罕见，它给我们带来了竞争优势。”

即使其他类型的顾问可以深入了解超级富豪，很多时候他们也无法提供出色的结果。

能够提供高影响力的解决方案而不是产品和服务

对于各行各业的专业人士来说，如果不仅只关注他们提供的专业知识，也很常见。这种做法显然与高绩效单一家族办公室的做法相冲突。通过融合投资管理和精英财富规划来提供综合财富管理解决方案的能力是高性能多家族办公室的特点，并且非常符合超级富豪的议程。

根据 PJ DiNuzzo 的说法，DiNuzzo Middle-Market Family Office 的创始人兼总裁和DiNuzzo “Middle-Market Family Office”一书的作者 突破：为成功的私营企业主和富裕家庭创造战略性税收、风险现金流和生活方式选择， “我们的目标始终是为我们的客户提供集成的、高影响力的解决方案。这里的关键词是“解决方案”，而不是服务或产品。在为非常富裕的个人和家庭进行财富管理时，必须能够提供金融专业知识的协同组合。这与金融服务或产品无关，始终与确保客户获得他们需要和想要的结果有关。”

获得先进的高影响力解决方案

“高性能联合家族办公室满足其客户多样化且通常复杂的需求的能力取决于能够提供适当的财务解决方案，”首席执行官兼创始人文斯·安纳布尔（Vince Annable）说。 VFO 咨询小组和《家庭养老模式：富裕家庭的财富规划》的作者。“这包括从适用于大多数人的基础知识到极其复杂的，这可能只对一小部分超级富豪家庭有意义。例如，有些财富规划策略往往仅限于亿万富翁，例如浮岛策略。”

虽然大部分顾问可以提供基础知识，但在更高级的金融解决方案方面，他们中的少数人精通。当超级富有的企业家出售他们的公司时，通常会出现这种情况。根据 AG Asset Advisory Family Office 总裁兼创始人、《流动性和你：技术和商业企业家接近退出的个人指南》一书的作者 Anthony Glomski, “我们反复发现，大多数成功的企业家在出售公司时未能充分解决个人税收的最小化问题。即使他们有一个专业团队来帮助他们，他们通常也不会经常看到他们可以做什么，因为与他们一起工作的人不知道，或者专业人士处于孤立状态。创始人专注于保持业务正常运行，并根据 24/7 全天候的需求完成交易。他们没有时间协调这个团队并打破孤岛，这可能导致数百万美元的税收增加。这就是我们所做的。”

当然，超级富豪更喜欢高绩效的多家族办公室

例如，如果超级富豪（净资产 = 5 亿美元或更多）拥有许多与超级富豪相同的优势，那么超级富豪家族不会想要他们他们可以使用吗？毫不奇怪，根据经验确定的答案不到 5%。对于这些家庭中的很大一部分来说，答案是高性能的联合家族办公室。

此外，在对超健康及其从各种类型的提供商那里获得的价值进行的多项探索性研究中，高绩效的联合家族办公室为其超富客户提供的价值远高于其他类型的提供商。大于 12X 到 19X 的价值差异相当普遍。

总而言之：当然，超级富豪更喜欢高绩效的联合家族办公室。