弥合家族办公室代沟所需的继任计划

弥合家族办公室代沟所需的继任计划

无论如何，每一代人的价值观都会与上一代有所不同。在最近一次针对家族办公室高管的哈里斯民意调查中，超过一半的参与者表示，这给继任计划带来了挑战。

这项代表纽约梅隆银行财富管理家族办公室进行的在线调查在 10 月 14 日至 11 月 8 日期间分发给了管理至少 1.5 亿美元资产的全球家族办公室的 200 名关键人员，并收到了其中 120 人的回复。

四分之三的受访者表示，下一代更关心环境、社会和公司治理问题，以及负责任的投资。

同样，日益扩大的代际差异以及日益严重的经济和社会动荡正迫使家族办公室高管在多个领域改变他们的方法，包括继任计划、投资和慈善管理。超过一半的受访者认为继任计划是一项挑战，因为老一代和年轻一代之间的理想差异难以解决。

BNY Mellon Wealth Management 家族办公室全球负责人 Vincent Hayes 表示：“过去几年是空前的，以大流行驱动的经济动荡和日益激烈的社会和政治辩论为标志，这使人们对财富的作用进行了讨论。前列。”

超过三分之二的家族办公室表示，继任计划对于将不同世代的价值观融合在一起极为重要或非常重要。与此同时，42% 的人承认继任计划是一个难以讨论的话题，而且他们倾向于回避它。

其他障碍也阻碍了继任计划。在受访者中，45% 的家族办公室表示，在处理自己的家庭或事业时，更难聘请下一代领导层。25% 的人认为他们还没有准备好与下一代领导者接触。

在调查中，许多家族办公室也将缺乏知识和难以获得可靠的建议列为继任计划的挑战。调查显示，42% 的人需要外部协助来制定有效的继任计划，39% 的人难以找到可靠的外部合作伙伴来协助制定继任计划。

该民意调查还揭示了对加密投资的计划和态度。在积极投资加密货币的人中，近五分之四（77%）表示他们计划增加敞口，而在积极探索加密货币的人中，有 72% 表示他们计划增加敞口。

根据 64% 的希望将加密货币纳入其投资组合的受访者表示，加密货币吸引了下一代投资者的目标。70% 的人表示他们这样做是为了紧跟新兴投资趋势，45% 的人表示这是因为下一代家族办公室继承人对此感兴趣。

BNY Mellon Wealth Management 全球家族办公室投资主管 Rajesh Nakadi 表示：“家族办公室具有长期投资视野，处于考虑投资这一新兴资产类别的独特地位。” “监管环境不断发展，数字资产正在成为家庭储存财富的独特工具，提供更高回报和进一步投资组合多元化的潜力。”

调查还显示，接受调查的家族办公室中有 73% 表示他们以某种方式参与了慈善事业。其中四分之三的人直接向组织捐款，五分之一的人管理价值超过 2500 万美元的慈善赠款。

BNY Mellon Wealth Management 慈善解决方案负责人 Crystal Thompkins 表示：“家族办公室早就认识到，慈善不仅会产生影响，而且是团结几代人的强大工具。”

69% 的家族办公室对慈善事业的兴趣是出于回馈的愿望。63% 的人表示他们正在积极支持与经济不平等相关的事业，54% 的人表示他们正在利用慈善事业来推动气候变化事业。尽管大多数家族办公室的动机是利他主义，但他们确实期望获得一些实际和切实的回报，例如跟踪影响或税收减免。