新加坡：亚洲家族办公室的新兴枢纽

新加坡：亚洲家族办公室的新兴枢纽

随着消费者行为的改变，Covid-19 大流行已经见证了一些“意外”受益者，包括科技巨头亚马逊、Netflix 和苹果。杰夫·贝佐斯、埃隆·马斯克和比尔·盖茨等亿万富翁在大流行期间看到了他们的财富增长，而且他们并不孤单。

瑞士信贷的数据显示，尽管 Covid-19 大流行对经济造成了影响，但到 2020 年，全球仍有超过 500 万人成为百万富翁。

由于需要管理新创造的财富，这增加了对家族办公室的需求。尽管全球市场在病毒爆发之初大幅下跌，但已普遍反弹至历史新高。富人越来越富了。

全球范围内都感受到了财富的激增，包括亚洲的超高净值个人，这已成为该地区家族办公室的热潮。Denise Kenyon-Rouvinez 教授称这种增长“令人难以置信”。

Kenyon-Rouvinez 是家族办公室的资深人士。她常驻瑞士，在超大型全球家族企业工作了 25 年多，擅长处理复杂的治理和财富状况。在大流行爆发之前，这位教授每年至少去新加坡三次，与亚洲越来越多的超级富豪家庭一起工作。她的大多数客户都属于超富裕阶层，其可管理的财富为 5 亿美元或更多。

家族办公室热潮

家族办公室的数量在过去 20 年“爆炸式增长”，在 2008 年全球金融危机之后大幅飙升。 根据家族办公室的数据，从 2017 年到 2019 年的两年间，全球单一家族办公室的数量增长了 38%卡姆登财富专家。

具体来说，多家族办公室 （MFO） 的数量大幅增加，这为一些富裕家族提供了较低的切入点。通常，家族办公室会照顾资产在 5,000 万至 1 亿美元之间的客户。但 MFO 因为可以处理多个客户，所以会接受资产在 5000 万美元左右甚至更低的家庭。

许多人仍然将家族办公室与家族企业混为一谈，尽管这两种结构非常不同。

“在经济崩溃的情况下，家族办公室通常是企业的安全网，”Kenyon-Rouvinez 说。

“它可以成为现金流的来源。”

虽然家族办公室和家族企业之间存在联系，但她很快指出它们应该分开运行。

“对于亚洲的许多富裕家族来说，家族办公室是一种从家族企业中分散资产的方式。”

新加坡崛起

她看到的一个趋势是新加坡在建立自己作为家族办公室中心的地位方面不断提升。

“我非常钦佩新加坡政府，”Kenyon-Rouvinez 说。

“当他们决定做某事时，他们真的会去做。新加坡决定要成为亚洲第一大家族办公室中心，并且正在朝这个方向努力。新加坡显然正在加快步伐并抓住机遇。这是建立家族办公室的安全场所。它有一个稳定的政治格局，以及一个促进透明度的系统，让投资者放心。”

她热衷的一个领域是可持续金融，该领域涉及的投资决策不仅要考虑财务回报，还要考虑环境、社会和公司治理因素 （ESG）。其主要目标之一是应对气候变化的影响。新加坡希望在这个新的金融子部门中发挥关键作用，新加坡金融管理局正在积极采取措施促进金融部门的可持续融资。

可持续金融不同于慈善事业，因为投资者仍在寻求投资回报，同时对社会产生积极影响。

“有许多有价值的原因，例如食品可持续性和气候变化，需要数十亿美元的投资，”Kenyon-Rouvinez 说。

“这与影响力投资有关。我对家族办公室在可持续金融方面的潜力感到非常兴奋。”