2021年全球家族办公室报告：在北美扩大家族办公室享有回报并追逐增长，但优先考虑网络安全而不是继任计划

2021年全球家族办公室报告：在北美扩大家族办公室享有回报并追逐增长，但优先考虑网络安全而不是继任计划

尽管Covid-19大流行，但北美的家族办公室的财富和回报已经超过了亚太和欧洲的同时代人，因为他们不断扩大的工具对他们充满信心的经济前景采取行动，并关注大麻投资和金融科技交易。

然而，北美家庭希望明年减少对固定收益投资的敞口，认为他们的网络安全措施需要改进，并且在正式的继任计划方面落后于全球同行。

令人瞩目的86%的北美家族办公室表示，他们的财富在2020-21年间增长，远高于79%的全球平均水平。他们管理的资产增加了58%，与61%的全球平均水平相比略有下降。

在经历了2020年稳健回报的一年之后，发达市场平均为19%，发展中市场为16%，到??2021年，股票占北美家族办公室平均投资组合的34%——发达市场为29%，新兴市场为5%。展望2022年，31%的家族办公室表示他们计划增加对发展中市场股票的配置。

“我感到相当乐观，”加拿大安大略省一家单一家族办公室的首席执行官说。

“在过去的18个月里，我们的投资组合和本金投资都表现良好。”

这些原始发现以及更多发现在今天发布的Campden Wealth与加拿大皇家银行的新旗舰《2021年全球家族办公室报告：区域系列北美版》中得到了揭示。

在2019年，仅有三分之一（即31%）的北美家庭告诉CampdenResearch，他们赞成以增长为导向的投资策略，但现在有45%的家庭表示他们选择了这种方法。他们的转变得到了回报，家族办公室投资组合的平均回报率达到15%，高于13%的全球平均水平。

财富越多，管理财富的资源需求就越大。北美家庭表示，他们在过去12个月内大幅扩展了办公室、结构和服务。信息技术基础设施的增长幅度最大，为45%，这与使用金融技术的交易日益普及相吻合。三分之一（34%）的受访者表示金融科技在他们的交易中发挥了作用，但几乎两倍的受访者（61%）认为金融科技可能会在未来取代传统的银行服务。

近四分之一（24%）的家庭利用北美大麻合法化的机会投资该行业，高于全球18%的平均水平。大约41%的人认为大麻可能是家族办公室应该考虑的有前途的投资，再次领先于33%的全球同行。

佛罗里达州一家私人联合家族办公室的负责人告诉Campden Research，投资大麻的时机是在两三年前。

“有一些家族办公室俱乐部的交易可以收购很多种植者和水培公司，”校长说。

“那是时候去做了。我们没有，但我知道其他家族办公室这样做了，他们最终会做得很好。现在，我不知道如何将其作为个人家族办公室进行投资，所以我们还没有。”

北美家庭在加密货币投资方面也比全球同时代人具有优势，31%的人暴露在外，而这一比例为28%。2020年平均回报率为40%，五分之二的北美家庭认为加密是一项有前途的投资。

然而，医疗保健是迄今为止74%的北美家庭最受欢迎的投资领域，紧随其后的是生物技术（64%）、金融科技（61%）和人工智能（49%）。

北美家庭将网络安全置于继任计划之上。值得注意的是，77%的受访者表示他们有网络安全计划，尽管55%的受访者表示他们的计划“可能会更好”。这些数字仍然领先于50%的北美家庭，他们表示他们已经制定了继任计划，落后于欧洲的52%和亚太地区的70%。在表示有计划的50%的北美家庭中，只有20%表示他们有正式的书面计划，27%的家族办公室承认他们没有为继任做好准备。

反过来，超过一半（55%）的北美家族办公室表示，他们的下一代在某种程度上（41%）或非常（14%）没有准备好接管控制权。近三分之一（30%）的人表示，继任计划的最大障碍是族长或女族长不愿为下一代让路。

马萨诸塞州一家私人联合家族办公室的董事总经理说：“我听到很多关于存在强大家族委员会的例子，但当出现问题时，它总是服从于父母。”

“因此，下一代永远不会学习成功所需的工具。这就是为什么你会看到下一代成员失败的原因。”

CampdenWealth今天发布了其旗舰2021年全球家族办公室报告的第七版，这是自2014年首次发布以来的第七份议程设定和基准报告。然而，CampdenWealth首次推出了三份涵盖亚洲的区域报告，其中包括莱佛士家族办公室；欧洲与DeloittePrivate合作，北美与加拿大皇家银行合作，提供更丰富、更精细的分析。

这些报告基于对全球385项家族办公室调查的创纪录数量的统计分析，其中20%来自亚太地区，28%来自欧洲，46%来自北美。