如何区分家族办公室服务

如何区分家族办公室服务

财富管理行业有句谚语——“如果你见过家族办公室，你就见过家族办公室。” 如果您是家族办公室的客户，这不会给您带来温暖和模糊的感觉，因为您得到了很好的照顾。相反，它会让您觉得自己被低估了，并且像个千篇一律的客户，因为您从 ABC 家族办公室获得的服务将与您从两个城镇以外的 DEF 家族办公室获得的服务相同。

行业有责任将这种看法转变为：“如果你见过一个家族办公室，你就见过一个家族办公室。” 它们不应该都是一样的，每个财务顾问的服务模式也不应该是一样的。

以下是一些区分您的家族办公室服务的方法。

量身定制的投资组合

坐在感恩节餐桌旁，我们都知道每个家庭都是不同的；他们的财务需求也是如此。有许多动态和偏好，没有两个投资组合看起来相同或以相同的方式服务于两组家庭；这就是为什么提供适合每个家庭的量身定制的投资策略很重要的原因。

为什么这么久以来很多人都坚持千篇一律的模型？如果你看看一家面包店，每天制作新鲜的食物需要非常早起和大量的努力工作，更不用说管理一个庞大的团队，分散在漫长的工作日中以实现最终目标。在金融和家族办公室的背景下，为每个超高净值家庭创建定制的投资组合和服务需要大量的协调。但最终目标必须是产品的质量。能够组建一支专家团队，为家族办公室客户提供满足其所有需求的单一参考点的公司，将为他们提供宝贵的机会，让他们的财富世代相传。

礼宾服务

虽然每个家族办公室都应该为他们的客户提供一定程度的服务，但如果您能提供真正的礼宾级服务，您就会脱颖而出。会计服务和账单支付是赌注。你在帮助管理他们的家政人员吗？安排旅行？寻找管理和保存所有重要文件的方法？这些是在礼宾级服务方面发挥创意的一些方法。

将其他项目整合到家族办公室

家族办公室能够将其客户推荐给另一位顾问或服务提供商是一回事。但是，如果您将您的服务整合到家族办公室模式中，从而为这些超高净值家庭提供一站式服务，您将保留这些客户几代人。

例如，经常有一项业务是家庭财富的来源。有时，这项业务已经在家族中世代相传，并具有情感价值。其他时候，这项业务相对较新。能够尽早整合企业主服务和咨询可以成为了解企业在家庭生命周期中所扮演角色的差异化因素。提供支持以帮助发展、评估或确定与家族财富相关的企业战略方向，加深了顾问、家族和企业之间的联系，从而提供更深层次的理解，并最终获得信任。

通常家庭财务与企业财务密切相关；有时它们实际上是一回事。能够以家族办公室的形式提供企业主服务，使家族财务和遗产能够谨慎地与企业的财务和遗产分离和多样化，从而使家族的遗产安全，不再仅仅依赖于企业作为生命线。具有讽刺意味的是，这种分离可能允许企业通过承担新的风险以新的方式发展和发展，甚至允许企业主开展新业务。

全天候护理

通常情况下，家族办公室会为他们的家人分配一名客户关系经理，负责管理他们以及其他少数几个家庭，但他们有一个小时的时间收工，并在第二天回复他们的客户。如果您可以设计一种方法为您的家人提供 24/7 全天候服务，那将会产生多大的影响！

随着市场的所有波动，开始为这个企业组建团队。我们正处于许多人认为的现代历史上最大规模财富转移的开端。鉴于市场的复杂性和某些投资目前估值的惊人折扣，这些超高净值客户可以真正使用您的建议来导航他们面前的事物，了解如何以他们想要的方式最好地实现他们的财富转移目标下一代并利用这些投资。

如果您是千篇一律的家族办公室之一，并且厌倦了千篇一律的老套路，并且知道您可以做得更好，请获取一些新鲜面粉和其他成分，并考虑扩大您的团队以创造您想要的体验客户拥有。或者对于一直在思考如何最好地为您的超高净值客户服务的咨询公司，我希望这提供了成功的秘诀。