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融情启航 传享盛世|秀实投资“家族办公室”服务正式发布!

中国大陆拥有千万可投资资产的高净值家庭数量达到了106万户,拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量达到了7.5万户(《2019胡润财富报告》)。...
2019-12-09 15:19 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  融情启航 传享盛世|秀实投资家族办公室”服务正式发布!

  中国大陆拥有千万可投资资产的高净值家庭数量达到了106万户,拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量达到了7.5万户(《2019胡润财富报告》)。“我们估算,中国未来30年,将有50到60万亿的财富,由第一代创始人传给第二代。”胡润百富董事长胡润曾经如是说。

  随着“创一代”有近一半的高净值客户正在或者即将进行财富的传承,对于税务、法务的需求也迅速上升(《中国私人银行2019》)。与此同时,个性化、私密化、需要专人来打理等需求催生了家族办公室行业的全面觉醒。

  家族办公室的作用可以总结为专注于富豪家族的投资并解决家族的“软性”需求。与一般私人银行服务相比,家族办公室服务更加从客户本身出发,以资产管理规模收取服务费,服务以整个家族需求为出发点,更加体现家族财富管理和传承的特殊需求。根据中信银行与胡润研究院联合发布的《2018中国企业家家族传承白皮书》(China Family Wealth & Succession Planning 2018)显示,仅有一成企业家目前已经设立或委托家族办公室助力家族传承,现阶段未设立但会考虑家办服务的企业家比例为63.2%,中国家族办公室的发展呈一片“蓝海”趋势。

融情启航 传享盛世|秀实投资“家族办公室”服务正式发布!

  2019年12月1日-5日,以“融情启航 传享盛世”为主题的VIP客户尊享年会在全球顶尖豪华邮轮——皇家加勒比邮轮·海洋光谱号上隆重举行。秀实投资家族办公室服务系列发布活动也于同期正式召开。

  近一百多位客户嘉宾,在共同见证秀实家族办公室服务发布的同时,与专家一起探讨未来守富及传富的方法与路径,推动更多的企业家走向企业长青、更多的家族走向财富永续。

  首先,执行董事刘凯歌先生对秀实投资的工作进行了回顾与展望。他对在座各位嘉宾的到来表示欢迎和感谢,并提纲挈领地讲述了秀实开展家办服务的初衷与未来布局规划。

  秀实家族办公室服务发布会

  智慧碰撞 思维升级

  让家族办公室服务

  助力家企治理与财富传承

  随着私人财富涉税信息采集系统的不断完善,个税法相关条款的逐步修改,都标志着我们已进入到新的征管时代。税务筹划成为重点,免税资产配置成为刚需。合理合法借助外力应是高净值人士当前最值得关注的问题。

  大成律师事务所高级合伙人薛京律师带来《法税新政下家企财富保障与筹划要点》。通过对“某氏家族”家族财富系统传承方案的讲解,让嘉宾了解家企财富如何进行合理保障。从家族财富可能存在的风险梳理,到经营性资产框架契约的设计,再到企业治理、家业治理系统的整合,全面透视了家族财富规划中应包含家族投资、财税规划、家族传承和家庭教育等内容。层层递进,由简入繁,嘉宾听的津津有味。

  “家族办公室”已成为承接高净值家庭财富管理最有效的方式,而建立完善的服务矩阵更是中国家庭追求稳健的、可持续的财富传承的基石。

  秀实投资副总裁吕奎先生带来《“安然于当下,从容于未来”—秀实投资家族办公室服务体系与家族传承》,分别从秀实创立家办的初衷、秀实家办的服务体系、家族财富传承风险以及家族财富传承建议四个维度进行一一解析。

  他指出:“人生是一次又一次饱含深情的托付与传承”,而家族办公室的立足更是凝聚“财聚”(金融资本)、“家和”(家族资本)、“人兴”(人力资本)、“声望”(社会资本)多元需求为一体的综合财富管理方式。秀实家办总结过往服务家族/家庭的经验,统筹提供“四项管理、五大系统、六类支持”,旨在满足超高净值家族复杂性财富管理需求。

  正所谓创富不易,传富更需要智慧和勇气,传承有道,才可保基业长青,同时还需要借助专业的工具。

  秀实投资副总裁焦健女士就《高净值客户资产配置工具》进行了专题分享。她首先从案例入手,阐述资产配置的必要性,进而分析当下主流资产配置工具。紧接着,分别从分类、特征、优劣势、法律依据等几个层面解析不同财富传承工具的相同和不同点。最后,通过“张太太家庭财富传承”案例的讲解,清晰地向嘉宾展示合理的运用好传承工具,可以使得资产的所有权与控制权相分离,完全按照本人的意愿分配和传承,不会因发生婚姻争议、意外死亡等情况而受到不良影响,以确保财富有效传承。

  家族办公室可以保护、管理、传承家庭财富,促进家族的安宁与和谐。乐享财富,乐享生活才是财富积累的终极目标。秀实俱乐部旨在为客户营造立足文化、依托金融、多元整合的会员交流平台。以“传承文化 汇聚财富”为核心,多角度延伸、多领域布局,为会员提供文化增值、资源整合、财富传承等尊享服务。

  秀实投资副总裁危贵川先生为嘉宾带来《秀实俱乐部为您做好品质服务》专题分享。他表示,2020年,将对现有的基础服务进行全新升级,包括交易积分有效期延长至3年,积分商城增加产品品类和高端品牌兑换,三八女神节、中秋节、元旦、春节优惠礼遇等内容。在增值服务方面,丰富贴近家办需求的内容,包含品质生活、全球研学、投资咨询、财富传承、秀实公益等五项服务。另外,还将在高端生活方式品鉴、私人旅行定制、医疗健康、教育成长、全球研学考察、国际顶级峰会、私董会等客户重点需求环节,做好统筹策划和安排落实。

  私董会

  思想交锋 深度汇谈

  让法商智慧与投资之道

  点亮财富人生

  为满足嘉宾个性化咨询需求,年会中特开设两场私董会。

  第一场私董会以《合法合规、合情合理——从法律视角解读家庭财富规划与传承》为题,旨在为嘉宾在家族财富的保障及传承角度分享家族资产管理的经验和窍门。

  首先薛律师从家庭财富安全传承和家企债务隔离安排进行分享。通过案例背景的描述、法律条文的规定,以及应对风险可采取的策略的解析,让嘉宾做好风险的预判和隔离。随后,针对嘉宾提出的子女婚姻与财富传承、企业债务纠纷、夫妻债务隔离等问题,吕总和薛律师进行了一对一的风险梳理和解答。

  第二场私董会以《秀实投资2020年投资策略》为题。首先由贵直基金执行总裁王总分享了2020年投资策略及资产配置建议。

  他表示,经济增速放缓甚至局部下行是符合经济规律的,也是实现“中国梦”的蓄势,蓄势必然是要以退为进。投资者应首先就自身消费进行透视和解析,并按照个人安全、成长与梦想的消费支出的情况进行防御、对抗、进攻性资产的配置。特别是在对抗性资产中,优先关注“食住行医教”等与社会刚性消费挂钩的五大板块,以对抗经济转型导致的可选消费下探风险;在进攻性资产中,目前底部已经初现,应适时布局股权投资及二级市场基金,关注研发、数据服务板块等国家战略支持的先导产业。

  通鹏教育总裁陈爽向现场嘉宾分享了关于通鹏教育的历史、现状及展望,并对教育行业的投资趋势进行了深入的介绍。

  最后,秀实投资副总裁焦健女士对2020年业务规划进行了详尽的解析。未来秀实投资将围绕医疗、教育、乡村振兴和经营性物业,进行生态链及垂直产业链的多元化布局,在生态链上形成良性循环,内外赋能,并实时挖掘市场投资机遇,为客户带来股权投资、证券投资、不良资产和现金管理业务,完善客户的资产配置规划。

  洛克菲勒家办负责人在诠释家族办公室意义时说,“创造财富是为了让你成为你想成为的人,做想做的事,而不是反被财富束缚”。家族成员获得内心的安宁和从容,过上有尊严的人生,才是家族发展的根本目标。

  主题年会上,秀实投资董事长黄巍先生与客户代表共同在“融情启航,携‘手’相伴”卷轴上按下手印,标志着秀实投资家族办公室服务矩阵的成功发布,传递了对家族财富永续传承的美好祝愿,秀实与每一位家族成员一起,薪火相传,生生不息!

  匠心传承,家国共赢!站在新起点上,我们心怀感恩,砥砺耕耘,携手家族,共同谱写新的篇章!

文章:融情启航 传享盛世|秀实投资“家族办公室”服务正式发布!

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