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到底什么是家族办公室

到底什么是家族办公室 家族办公室的世界出了问题。仔细看看LinkedIn上的一些家族理财公司,你很快就会发现,其中许多公司除了提供投资管理或建议外,什么也不提供。 虽然这些服务对高净值家庭至关重要,但要让财富代代相传还需要更多的服务。无论是单户家庭、多户家庭还是虚拟家庭,家族办公室都是一种应该提供稳定性、治理、包容性、王朝规划、生活方式管理和慈善...
2022-08-03 13:49 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

到底什么是家族办公室

家族办公室的世界出了问题。仔细看看LinkedIn上的一些家族理财公司,你很快就会发现,其中许多公司除了提供投资管理或建议外,什么也不提供。

虽然这些服务对高净值家庭至关重要,但要让财富代代相传还需要更多的服务。无论是单户家庭、多户家庭还是虚拟家庭,家族办公室都是一种应该提供稳定性、治理、包容性、王朝规划、生活方式管理和慈善的结构。

家庭在几代人之间维持财富所需的“软”服务往往被忽视。

富裕家庭需要什么样的支持

我支持的家族中有一个围绕着一个信托基金,我是它的受托人。收入的主要来源是家族企业,然而,虽然一些家庭成员表示对企业感兴趣,但其他人没有。

随着家族财富进入第四代,受益人的数量不断增加,人们的观点开始出现分歧。更不用说,现在已经扩大的“受益阶层”的每个分支都在不同的国家,有不同的需求、税收考虑、抱负,甚至对风险和投资策略有不同的想法。

作为私人财富团队的负责人,我的工作是确保家族认识到,当前的结构可能不再适合目标,以及不断发展的家族需要一种新方法,以确保我们能撑过未来四代。在引导一个家庭实现这一目标时,低估生活技能、软技能和常识的优势是不明智的。关键是要同情所有的家庭成员,把解决问题和缓解紧张局势的能力结合起来。也许这是一个很高的要求。

这些都是大局考虑,但一个成熟的家族办公室还应该处理日常事务,提供业务和运营支持,同时也就个人事务和生活方式、公关战略、声誉和安全风险提供建议。

我曾在家族办公室董事会任职时,被要求确保家族位于法国南部的房产为两个月的暑假做好准备。当然,这并不是简单地确保前门钥匙在保险箱里。他们需要的,是有人代表他们行事,为他们的最大利益着想。实际上,多了一双手,确保一切井井有条。

我来到法国,主要是为了确保这里足够安全,能让客人来访;这项任务很快就长出了胳膊和腿。我负责确保家里的衣柜都在家里,酒窖里的酒储备充足,家族的飞机获准在夏天离开法国。

有一次,我们在屋顶上开会;一个小的方形区域,周围有一堵及膝高的墙,每个角落看起来像一个烟囱。在这个区域的中间有一个褪色的“H”。作为家族办公室代表,我、法国航空管理局、航空律师和当地政府,为了确保直升机在屋顶降落(这是把客人送到别墅的首选方式)不会遇到任何问题,我们组织了这次会议。

随着会议的进行,我无法对正在讨论的法律问题提供更多的意见,然而,我注意到四个烟囱中只有三个被堵住了,一个是开着的。我迅速检查了一下楼下,确认那里有一个开放式的大壁炉,很明显,它正在使用中。我重新加入了会议,并提醒说,如果一架直升机降落,它的降落气流会把客厅里的任何客人都烤焦。这句话引起了短暂的沉默,接着是几句法语骂人的话,并迅速通知说壁炉需要关闭了。

这或许是一个微不足道的例子,但它确实展示了家族办公室可以扮演的全方位角色从全球投资管理到从家族最佳利益出发的“杂项”实际考虑。

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