家族办公室新研究探索ESG和家族治理模式

家族办公室新研究探索ESG和家族治理模式

WealthBriefing和Jersey Finance 联手调查和采访了国际上的家族治理专家，以了解可持续性和 ESG 优先事项在超高净值领域的表现如何。

WealthBriefing和国际金融中心泽西金融中心的推广机构今天发布了一份新的研究论文，主题是当今超高净值家庭最紧迫且相互关联的两个主题：治理模式和 ESG。

良性循环：不断发展的环境中的可持续家庭治理模型对于寻求了解该领域当前情绪以及行业名人认为新兴最佳实践的家庭和顾问而言是必不可少的读物。它结合了全球从业者调查的结果和来自领先公司的专家小组的观点，但也许最有趣的是，该论文提供了大量现实世界的例子，说明有远见的家庭现在正在做什么创造持久的遗产。

“良性循环”的中心是这样一个事实，即有进取心的家庭在企业管理、投资策略和人际关系中的行为方式是密不可分的。正如一位专家所观察到的，只有当家庭第一次拥有自己的房子时，他们才能将善治的美德投射和推广到更广阔的世界。因此，基于明确表达的价值观和目标开发治理模型，为家庭可能致力于做的所有其他善事奠定了基础。

虽然家族治理是一个庞大而复杂的领域，但它可以简单地定义为家族及其顾问部署的沟通和决策框架，以确保其资产代代相传的顺利管理和过渡——并且以这样一种方式，即家庭最根深蒂固的价值观体现在它所做的每一件事上。鉴于其在确保财富长寿方面的关键作用、财富带来的积极影响以及和谐的关系，稳健的家族治理是所有优秀顾问将引导其客户追求的目标。

缺乏计划

然而大量的研究表明，即使是家庭治理的基础知识也处于令人震惊的水平。尽管事实上，根据我们的调查，四分之三的顾问认为正式的企业继任计划绝对至关重要，但研究继续表明，全球只有大约三分之一的进取家庭实际上有一个。在这种情况下以及当创始人去世或丧失行为能力时，可能会出现混乱和潜在的冲突是显而易见的。

顾问认为，缺乏可用的专业知识、意识或时间可能都是导致继任计划缺乏的因素，但大多数 （62%） 表示，家庭只是不确定如何进行。正如本文的专家撰稿人所观察到的那样，顾问需要摆脱他们对超越标准的恐惧，并（敏感地）引导家族制定更正式的计划，以管理和拥有他们的商业帝国和其他资产。

正如标题所示，本文的中心主题是环境、社会和治理 （ESG） 考虑因素既是家族治理审议的驱动因素，也是其产物。通过齐心协力阐述家庭的立场以及它希望对世界产生的影响，其成员可以创建一个全方位的可持续发展平台。ESG 原则远不是简单地覆盖在投资策略上，而是迅速成为家庭所做一切事情的北极星。“良性循环”这个词确实贴切。

多方面

的积极影响 对家庭本身的积极影响是多方面的，从促进可能变得非常富有和无所事事的下一代成员的有目的的参与，到绑定不同的家庭分支，这些分支经常变得彼此高度分离，由创始人担保的资产。但是，管理良好的家庭能够——而且正在——对整个世界产生积极影响，这才是真正的故事。

正如我们的专家贡献者所指出的那样，家庭资金能够以其他形式的资金通常根本无法实现的方式实现公共利益。帮助非常富有的家庭有目的地以各种形式（财务、社会、智力、人力和精神）部署他们的资本，现在是顾问们越来越集中精力的地方。毫不夸张地说，ESG 和可持续性正在成为整个咨询过程的基础。

良性循环：不断发展的环境中的可持续家族治理模式涉及范围广泛的家族治理问题，包括家族应包括的重要因素、资产水平的触发点、驱动因素和挑战、态度的代际差异、影响家族办公室位置的因素以及更多。