当前位置:首页 > 资讯 > 行业新闻 > >正文

家族办公室快速扩张,银行该有危机感了

在家族办公室领域,投资配置和投资取向都在发生着变化。以往由银行业者完美提供的风险规避型投资策略,正逐渐被更为激进、更倾向于冒险去获取相对高收益的投资思维所取代。目...
2019-12-10 17:15 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  家族办公室快速扩张,银行该有危机感了

  正在改变的投资策略

  在家族办公室领域,投资配置和投资取向都在发生着变化。以往由银行业者完美提供的风险规避型投资策略,正逐渐被更为激进、更倾向于冒险去获取相对高收益的投资思维所取代。目前,最为明确、最受关注的一种改变,就是越来越多的家族办公室愿意以小股东身份参与直接投资,同时更为积极的参与到这些投资的策略决策管理之中。

  这些投资背后的动因也在不断演化,尤其在那些由家族新一代成员参与的投资中,社会及环境影响力正在变成越来越重要的考量因素。最新统计显示,大约有32%的受访家族办公室都参与了各种影响力投资,显示出影响力投资日渐成为越来越流行的投资推动因素之一。

  银行机构需要确保自身拥有足够的资源和专业人士,去支持这种新的投资模式,以及在传统财富管理之外,有能力帮助家族办公室实践各自的社会哲学思想。

  策略优先顺序正在演化

  具有超前思维的家族办公室,已经把他们的关注点从传统的获利、帮助家族企业扭亏为盈以及成功转型等等,拓展到了寻求软实力的维度,诸如事务反应敏捷度、目的驱动性的思维模式,以及声誉管理等。这种急剧的改变,很大程度反映出在目前整体商业环境中,企业需要拥有更多的活力和灵活性,才能把握各种快速涌现的新趋势。要达成这个目标,家族办公室需要确保自身拥有合适的架构、明确的角色定义和职责范围, 以及高效的策略制定流程,以便迅速回应各类关键性的商业决策要求。有效的沟通,以及信息共享所需的家族治理机制和安全可靠的家族内部交流平台,也因此就变得越发重要。

  除此之外,家族企业在最新社会文化的影响之下,被要求变得更为透明化,将廉正、公益及社会道德等目标置于传统商业目标之前。这些元素将成为管理家族公共声誉、应对潜在危机,以及培养家族企业下一代接班人时,最为重要、最不可或缺的工具。

  为了要让家族办公室有能力应对这些新的挑战,适时调整自身架构,他们迫切需要更多定制的指引,也需要更多资源。而且,任何试图为家族办公室提供这些定制服务的机构,不仅需要亮出很多重量级的成功案例,还要在一些潜在的新事物拥有一定的影响力, 特别是围绕着下一代计划方面。