为什么贵族富豪需要建立家族办公室？

为什么贵族富豪需要建立家族办公室？

家族办公室和设立它的家族一样独特，其形式和功能会随着家族的成长和财富的增长而变化。

家族办公室的历史渊源很深，这个概念可以追溯到几千年前。在古罗马，贵族家族会任命一位户主来管理财务和员工，而亚洲和欧洲的统治者则会雇佣一个内部的管家来管理他们的财富。

快进到19世纪：洛克菲勒家族是美国现代单家族办公室的先驱，这种模式很快在欧洲生根。随着越来越多的家庭对这种结构感兴趣，一些家庭联合起来，形成了多户理财室。最近，随着亚洲和中东地区财富的增长和成熟，家族开始设立家族办公室，家族也开始注重良好的管理和保护家族遗产。

每个企业家族都有自己的优先事项，在规划其企业、家族和财富的有效转型时，需要不同程度的复杂性。
 

财富带路

由于家族办公室在西方的历史较长，它们比在东方更为普遍，往往拥有完善、专业的结构和流程，管理着家族的各种需求。这在一定程度上是因为，家族办公室的发展往往与家族的成长、其商业利益和财富，以及随着时间的推移而产生的复杂性同步变化。

在亚洲，新一代继承巨额财富的舞台已经搭建好，这增加了对更正式方法的需求，以管理、保存和成功地将财富传承下去。“大部分财富都是在过去二三十年里创造出来的，富裕的亚洲家族越来越多地建立家族办公室，以确保成功转型，并管理意外的外部和内部事件，”Ng解释说。

最初，许多家族设立家族办公室的目的是专注于投资管理、簿记和会计。然而，复杂的家族办公室通常会整合整体服务来管理家族事务，包括家族治理、继承、遗产和遗产规划、慈善事业，以及内部法律职能和个人礼宾服务。

无论家族办公室是在哪个地区建立起来的，还是处于起步阶段，Doshi表示：“我们的出发点是帮助一个家族明确定义其价值观和抱负——这是整个家族办公室建立和管理的北极星。”

管理代际和文化差异

随着家族办公室为满足其服务的家族不断变化的需求而不断发展壮大，好几代人都参与其中，家族办公室的员工也将非家族成员纳入其中的情况并不罕见。让年轻的家族成员参与家族办公室的日常管理，可以为家族未来的领导者提供宝贵的教育和经验，而聘用非家族成员，则可以让家族获得顶级投资（或其他）人才。

然而，这些决定也可能带来挑战，包括家族最年轻的几代人与家族财富起源之间，或者家族与他们雇用的职业经理人之间可能出现脱节。普莱尔解释说，这也可能导致潜在的利益冲突，需要被认识和管理。

一位经验丰富、态度中立的家族理财顾问可以帮助一个家族做出深思熟虑、知情的决定，同时保持家族财富与各代人之间的联系。

Doshi表示，随着时间的推移，现有的家族办公室可能会被重塑，或者根据年轻一代的特定需求而形成新的实体。

当年轻一代与家庭财富的来源更紧密地联系在一起时，代沟之间的差异也会显现出来。第一代企业家可能是通过以家族为中心的方式积累财富的，家族和企业紧密联系在一起，因此倾向于不那么正式的结构，或让家族成员担任关键角色。

如果年轻一代在国外接受教育或获得专业经验，他们可能会围绕传承形成不同的文化规范和期望，或者在投资、经营家族企业和产生社会影响方面带来全球视角。
 

展望未来

有一件事是肯定的：世界在不断变化，家族办公室无疑将继续演变，无论它们位于何处。

未来几年，超高净值家庭的数量预计将继续增加，而这一增长将伴随着大规模的代际财富转移。根据研究公司wealth - x的数据，仅在未来10年，全球将有超过15万亿美元的财富传递给下一代。北美将占到其中的一半以上，达到8.8万亿美元。欧洲和亚洲紧随其后，预计将分别以3.2万亿美元和1.9万亿美元的资产流失。

财富的代际转移将产生广泛影响，让年轻一代做好财富管理、保护和保存的准备的必要性只会变得更加重要。

家族办公室将在实现代代相传的连续性以及应对不断变化的监管或税收制度方面发挥关键作用。

尽管新的家族办公室需要从头开始发展，但已建立的家族办公室将需要定期审查和专业化业务，以推进家族目标。即使是多年来一直采用相同结构和程序的成熟家族办公室，也可能发现它们需要改变和适应。