中东财富管理行业现状

中东财富管理行业现状

自 Covid-19 大流行开始以来，财富管理格局已在整个中东地区发生了变化。

除了对个性化投资解决方案的需求外，客户也越来越多地寻求能够简化其财富管理的服务。

许多家庭现在正在寻找考虑环境、社会和治理 (ESG) 因素的投资。事实上，纽约梅隆财富管理公司最近在美国以外的国家开展的首次家族办公室研究“Shifting Horizo??ns”显示，超过三分之一（35%）的家族办公室高管认为当前这一代人更关注 ESG和负责任的投资，是美国的两倍。（18%）。我们开始在中东地区看到一些对 ESG 感兴趣的初步迹象。

投资市场的突出趋势之一是对可持续和影响力投资的关注日益增加，这正日益成为投资者更广泛资产配置的一部分。可持续发展仍然是该地区的首要议程，近年来 ESG 投资考虑因素大幅增加。

影响力和负责任的投资使家庭能够将其投资组合的一部分与道德、可持续和对人类有益的投资相结合。这会产生财务回报和积极的社会影响，支持与特定家庭价值观相一致的有意义的变化。

在该地区，建立正式的家族办公室结构和治理活动也有所增加。诸如“虚拟家族办公室”之类的非正式结构正在演变为更正式、配备人员的家族办公室实体。正式的家族办公室结构带来了更高水平的效率，更加专注于实现家族的目标和目的，并建立了一种对家族财富相关活动进行更正式管理的机制。

正式的家族办公室结构促进了家族治理、财富转移和继任计划。

随着大量财富通过代际转移，家庭寻求的投资方式也在发生变化。年轻一代越来越多地寻找对环境产生积极影响的方法，并正在寻找负责任的投资策略和建议，为家族遗产的可持续性做出贡献。对产品或交易驱动型投资的需求正在减少，而对全权委托投资管理和外包首席投资官 (OCIO) 服务的需求却在增加。

当前格局中出现的另一个关键趋势是专注于建立复杂的、类似机构的资产配置模型。复杂的资产配置计划为家庭的资产带来适当的多样化，并在与正确的投资解决方案相结合时，让家庭能够应对日益加剧的市场波动。

作为一名投资经理，不仅要避免专注于产品，还要根据每个客户的独特需求、目标和目的来定制投资。一般来说，客户在资产类别中广泛多样化，并在其投资组合中包括另类投资，以进一步多样化非相关资产。一份精心起草的投资政策声明定义了资产配置指标和投资目标，有助于指导如何实施和管理投资，同时重点关注每个客户的独特需求和目标。

家庭在中东的运作方式越来越复杂，包括掌握全球托管服务和有效利用杠杆。综合报告、投资业绩分析和高效的执行管理只是家族在转向全球主要托管人时寻求的一些优势。通过在全球主托管账户级别的一种贷款结构，整合多个投资经理管理的资产杠杆的能力具有吸引力的效率。

数字化和新技术也不断涌现并席卷多个行业，财富管理行业也不例外。大流行加速了技术和创新的趋势，从而导致了消费者行为的转变。消费者转向使用移动应用程序和在线工具，这使得访问和监控他们的银行、投资和整体财富组合更容易、更快、更高效。

尽管由于一些地缘政治和公共政策问题与金融市场的逆流相结合，市场前景仍然不确定和波动，但从大流行中出现的趋势可能会在中期内继续指导投资者的活动。

多元化、数据和洞察力以及另类投资将是维持稳健投资组合的重要因素。这包括多样化固定收益持有，扩大股票组合和增加另类资产类别，如私人投资。此外，虽然保持稳定的投资回报至关重要，但产生影响并投资于支持地球和社会的基金将继续与该地区的投资者相关，这将继续帮助投资者建立和保护他们的财富。