为什么高净值人士青睐家族办公室来管理其投资

为什么高净值人士青睐家族办公室来管理其投资

家族办公室需要善于管理投资风险，在地缘政治风险严重、波动复杂的市场中满足长期回报预期。获取战略市场情报对于通过数据分析和风险监控根据趋势和场景构建做出明智的决策至关重要。由于每个资本池都有不同的目标，战略市场情报变得更加重要，因为它可以做出更明智的决策，帮助最大限度地降低风险和最大化回报。具有研究和投资组合分析能力的顾问可以帮助设计投资组合，以确保高效的费用管理、机构级费用和税务规划。

管理投资风险和满足长期回报预期是家族办公室设置的两大功能。风险和回报都变得更加不稳定且难以预测。 随着地缘政治风险的增加和全球环境的不断变化，家族办公室必须适应当前、预期的未来以及此类全球和当地事件可能产生的影响。

战略市场情报对于家族办公室根据快速变化的趋势做出更明智的决策至关重要。

通过场景构建、数据分析和风险监控，系统地使用市场情报，系统有助于评估市场动态，并为保护下行风险做好更好的准备，并具有有意义地参与市场上行周期的敏捷性。

家族办公室管理着各种大型资本池，每个资本池都有不同的目标要实现。增长、保存、慈善和费用等资金池是根据相关的最终目标进行管理的，并且需要不同的市场情报来满足预期的风险回报率。家族办公室设置的成功（或失败）取决于其收集和处理有关市场、产品和经理的数据的能力。这项任务非常艰巨，因为它涉及范围广泛且不断增加的产品和管理人员。

无论是在单一家族办公室还是在复杂的多代家族办公室，获取战略市场情报都发挥着关键作用。战略市场情报的一些关键关注领域包括市场趋势分析——基本面和技术面。此类分析首先收集印度和美国、英国、中国等主要经济体的宏观参数数据，例如 GDP、核心通胀、主权和企业收益率曲线、IIP（服务业和制造业）、FDI 流量、欧盟，现在甚至是日本。

投资组合需要保持敏锐和灵活。家族办公室需要一家具有良好能力的咨询公司，能够有效管理投资数据，以定期提供富有洞察力的分析。

有关各个方面的信息和定期审查，例如投资组合重叠、归属和贡献（在安全层面）、集中度、过度多元化、资产类别水平波动性、市值敞口缺口/过度、非流动性投资、固定收益投资组合久期和分配高收益和基准比较有助于家族办公室。

顾问提供的优质数据情报和分析有助于监控投资组合并及时采取有效行动。但投资数据需要注意——许多家庭不会整合跨实体和顾问的投资。

最好使用基于总账的系统来记录公共、私人市场的所有类型交易，并与私募股权和固定收益市场的利基参与者建立联系，从而提高交易及其估值的可见性。

这有助于打开原本无法实现的利基交易之门。 共同基金和管理账户基金经理之间的网络有助于了解市场、估值以及有望实现更好/更慢增长的行业。

这有助于定义不买什么以及为什么不买。这种市场情报可能是在降低投资组合风险水平的情况下获得更好回报的原因。 通过一流的机构级费用进行费用管理，并构建家族办公室实体以进行高效的税务规划，需要家族办公室与财富管理机构和法律顾问保持良好的联系，以帮助严格控制费用和税收。

顾问可以帮助密切关注费用、负担和税收。此外，他们还推荐其他家族办公室客户遵循的最佳会计和投资实践。 任命一位拥有广泛的研究、产品和投资组合分析专业人士的家族办公室顾问（在无冲突的基础上）可以帮助获得高质量的市场情报，并将家族介绍给各种网络。 家族办公室和投资顾问可以利用战略市场情报共同设计投资组合，以帮助最大限度地降低风险和最大化回报。