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重新定义财富管理中的遗产规划

重新定义财富管理中的遗产规划 随着亚洲许多富裕家庭将业务的控制权移交给下一代,遗产规划已成为财富管理中越来越重要的因素。根据 2021 年 Wealth-X 家庭财富转移报告,未来十年内,预计将有约 2.5 万亿美元(3.4 万亿新元)的财富易手。 高净值人士 (HNWI) 一直在转向万能寿险产品等解决方案,以帮助他们实现更无缝的财富和资产转移。例如,汇丰人寿的 Jade Legacy Univers...
2022-05-09 10:48 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

重新定义财富管理中的遗产规划

随着亚洲许多富裕家庭将业务的控制权移交给下一代,遗产规划已成为财富管理中越来越重要的因素。根据 2021 年 Wealth-X 家庭财富转移报告,未来十年内,预计将有约 2.5 万亿美元(3.4 万亿新元)的财富易手。

高净值人士 (HNWI) 一直在转向万能寿险产品等解决方案,以帮助他们实现更无缝的财富和资产转移。例如,汇丰人寿的 Jade Legacy Universal Life 是一种终身非分红型万能寿险保单,让客户能够保全其财富,代代相传,并保护他们所爱之人的未来资产和财务需求。

汇丰人寿长期以来一直是新加坡高净值人士保护和万能寿险的领导者和专家。在新加坡,这家保险公司通过其分支机构和销售网络、财务顾问以及其他金融服务,提供全面的解决方案,满足其零售、企业和私人银行客户的退休、保障、教育、遗产规划和财富积累需求。机构合作伙伴。

这一成功得益于其市场领先的 Jade Legacy Universal Life 产品,该产品在高净值人群中广受欢迎。

该产品提供具有竞争力的保费和最佳的总退保收益率之一。它也是唯一提供一年、三年和五年灵活利率锁定选项的万能寿险解决方案。例如,选择三年期选项的客户将获得前三年的保证贷记率,随后将获得当前的一般贷记率。

Jade Legacy 的其他创新功能包括慈善捐赠利益,允许保单持有人捐赠相当于保额的 1% 的大笔礼物、保证保单有效期至 100 岁的选项以及部分免除退保费用在一定条件下。

Jade Legacy Universal Life 的特点:

?一年、三年和五年的灵活利率锁定选项:选择以保证的信用利率锁定一年、三年和五年以增加现金价值

?慈善捐赠利益:让您获得可观的收益将保额的 1%,最高 100,000 美元捐赠给慈善机构,无需额外费用

?无失效保证选项:对于以美元计价的单一保费保单,可选择保证保单有效期至100 岁时,即使现金价值降至零,死亡和绝症保障仍然有效

?退保费用豁免选项:如果您在第 10 个保单周年日之前全额退保并终止保单,应付的退保费用将按比例减少。仅适用于 Ultra

汇丰人寿还提供 Emerald Legacy Life II 计划,这是一项在 HNW 市场越来越受欢迎的单一保费终身人寿计划。除了具有竞争力的保费外,该产品还提供将最低保障保障延长至 99 岁的独特选择。

可以在保单签发日期之前、每第五个保单周年纪念日或发生某些人生阶段事件(例如被保险人结婚或生孩子)时选择此延期。该计划的另一个独特功能是戒烟奖励,如果满足某些标准,该计划允许已承保为吸烟者的保单持有人获得已支付保费的 5% 的退款。例如,受保人必须提供由指定医生进行的尿尼古丁测试呈阴性。

“随着富裕人士寻求人寿保险保障和潜在财富积累的趋势不断上升,我们希望为客户提供同类产品中最好的计划。Jade Legacy Universal Life 具有竞争力的设计,具有保证利率锁定选项,以增加现金价值,同时提供更大的保费支付灵活性,保护和积累财富,为对他们最重要的人持续存在,“首席产品官 Daniel Lum 先生说新加坡汇丰人寿。

全球专业知识

作为全球汇丰集团的一部分,汇丰人寿能够利用专业知识和财富管理能力的国际网络来支持其客户的遗产规划工作。

汇丰人寿致力于提供遗产规划服务,是其成为领先的综合健康和财富提供者的宏伟目标的一部分。其目的是提供全面的财富和健康规划体验,无缝满足客户从健康、资产和人寿保障、储蓄和投资、员工福利和退休和遗产规划等方面的需求,因为他们从人生的一个阶段过渡到下一个。

“亚洲的财富管理行业正在发展。该地区庞大的中产阶级、人口老龄化和富有弹性的经济增长正在塑造亚洲的财富管理前景,这超出了传统的财富准则,”新加坡汇丰人寿首席执行官何丽燕女士表示。

“作为一家以亚洲为中心的银行,我们处于独特的地位,可以满足这个充满活力的地区人们的财富和保护需求。我们的目标是提供一个整体平台,为客户提供涵盖人寿保险、医疗保健、财富和银行业务的一流产品。”

文章:重新定义财富管理中的遗产规划

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