考虑设立单一家族办公室吗？这是需要考虑的事项

考虑设立单一家族办公室吗？这是需要考虑的事项

全球化和高净值人群数量的不断增长（2021 年全球高净值人群数量增长 7.8%） ）正在推动家族办公室的兴起。

根据全球专业服务网络安永的数据，至少有 10,000  世界各地的单一家族办公室——其中大部分是在过去 15 年里设立的。

家族办公室的目的

单一家族办公室 (SFO) 负责监督家族的财务和非财务（例如遗产保护和回馈社区）需求的行政和管理。它可能是管理单个家庭财富的复杂性并集中控制其资产的解决方案。

“除了投资管理之外，设立 SFO 的一个常见原因可能是家族希望巩固和专业化其财富，”加拿大皇家银行财富管理公司 (RBC Wealth Management) 亚洲区财富规划师 Alvin Chiam 表示。

正在考虑设立 SFO 的家庭也可能会考虑其直接金融资产之外的宏观计划。加拿大皇家银行财富管理公司亚洲区的财富规划师米歇尔·刘（Michelle Lau）指出：“家族可能会考虑继任计划和治理等问题。设立家族办公室可以支持这些目标。”

刘表示，SFO 的一个潜在目标是让年轻一代将其作为向更有经验的一代学习的机会。例如，年轻的家庭成员可以跟随他们的父母和祖父母参与家族办公室进行的日常投资活动。通过这样做，他们可能有机会参与决策过程，并了解家族的投资原则。

SFO的另一个重要特点是，它可以帮助为代际继续教育奠定基础，使成员能够更好地了解家族动态和商业基础。鼓励定期和开放的沟通，让每个参与人员都了解并支持 SFO 的目的和目标，可以使团队更好地作为一个整体共同努力，从而最大限度地减少冲突并促进家庭和谐。

决定是否设立家族办公室不仅取决于家族的净资产，还取决于其财务事务的复杂程度。

“拥有较大资产池（由不同地理位置和资产类别的资产组成）的家庭可能希望以更统一的方式进行管理，”刘说。

Chiam 补充说，SFO 中的公司结构可能会允许更大的问责制，并支持家族成员和管理 SFO 的专家团队之间的责任划分和参与程度。

一个简单的起点

单一家族办公室必须根据家族的偏好进行定制，并与其目标保持一致。办公室的目的应该明确界定，以便它能够支持家族的目标——例如，增长、保护和/或转移他们的财富。

刘表示，起点可以很简单，比如将证券及期货办公室作为投资管理工具。随着时间的推移，家族可能会意识到，除了将其用作促进财富增值和积累的工具外，他们可能还想利用证券及期货条例进行继承计划。

关键问题

在设立单一家族办公室之前，深入了解家族的动态、需求和愿望非常重要。以下问题可以帮助您确定建立成功的 SFO 所需的条件。

您的目标是什么——保护和增长您的财富还是将其传递给下一代？

您希望 SFO 管理哪些类型的资产？这些资产的规模有多大？

您需要什么类型的服务（例如投资管理服务、法律和/或税务建议）？

资产持有结构有哪些类型？每种结构有何影响？

“财富顾问可以在 SFO 之旅中为一个家庭提供支持 ，从帮助他们评估自己的需求到促进多代人的对话，”Chiam 说。

他解释说，在评估过程中，家庭可能会意识到他们需要信托或流动性解决方案，而不是 SFO。

Lau 补充道，除了协调设立 SFO 的后勤工作外，顾问还可以借鉴过去指导其他家庭完成整个过程的经验，包括协调设立 SFO 的后勤工作。

选择管辖区

另一个关键决定是在哪里设立家族办公室。例如，新加坡正在成为富裕人士设立 SFO 的首选目的地之一。根据新加坡经济发展局的估计，截至 2021 年，该国 约有 700 家家族办公室，高于 2020 年底的 400 家，比 2017 年增加了七倍  。

在选择 SFO 地点时，家庭可能需要考虑所在司法管辖区是否具有以下条件：

接触投资和咨询专业人士

强大的基础设施和强大的全球连通性

强大且受人尊重的法治

稳定的经济和政治环境

安全司法管辖区，犯罪率低

投资结构的税收中性

“重要的是要记住，证券及期货办公室是为世代相传而建立的，所以你需要一个具有持续稳定性的[司法管辖区]，为财富管理提供基础，”Chiam 说。

在开始 SFO 之旅之前，请考虑它是否符合您家庭的目标。如果您希望保护家族财富并为子孙后代创造持久的遗产，那么这可能是正确的选择。