家族办公室帮助您的财富代代相传

家族办公室帮助您的财富代代相传

在设计家族办公室时，考虑到家族因素，组织得当的家族办公室可以维护家族的使命、愿景和价值观，并帮助您的财富代代相传。

想象一下一个成功的公司创始人，他花了一生的时间建立了一个家族企业，却经历了重大的流动性事件。或者是一个连续创业家，凭借绝食成功在短短几年时间里积累了大量财富。

根据研究公司wealth - x的数据，到2030年，全球将有超过15万亿美元的财富传递给下一代。据估计，净资产至少1亿美元的1.85万名富豪将占到这一数字的一半以上。

与此同时，几代同堂的家庭规模也越来越大，越来越复杂，越来越全球化，资产和家庭成员遍布世界各地。它们越来越多地寻求一种正式的结构，以保存、管理财富，并将其传给下一代，并创造和维持持久的遗产。走进家族办公室。

一个组织得当的家族办公室，可以为后代保存家族的使命、愿景和价值观。

根据Campden Research的数据，全球大约有7300个单一家族办公室，自2017年以来增加了38%。这些人总共拥有5.9万亿美元的财富。2 .尽管家族办公室在全球一些地方已经建立得很好——北美和欧洲分别有3100家和2300家，但这种模式在其它地区也在发展。例如，Campden的研究显示，同期亚洲的家族办公室数量增长了44%，目前有1300家。由于近年来财富的爆炸式增长，家族办公室的概念也开始在中国大陆获得显着的吸引力。根据2020年胡润富豪榜，中国现在有878位亿万富翁，比前一年增加了257人

无论一个富裕家族居住在哪里，在决定设立家族办公室时，都有一些共同的线索。除了管理投资之外，一个专业运作和结构化的家族办公室还可以根据家族价值观实现家族遗产和慈善目标，从而让你的财富能够延续数代人。

话虽如此，家族办公室可能并不适合所有人。我们需要做出重要的选择，也需要考虑潜在的挑战。

了解家族办公室的目标

首先，家族成员必须了解家族办公室的总体目标和范围，以及该理财室计划为哪些人（直系亲属或其他亲属）服务。家族办公室有许多不同的结构和规模，每个都有不同的产品，以满足其所服务的个人需求。一般有两种主要类型的家族办公室：单一家族办公室和多家族办公室。顾名思义，单一家族办公室是一个专门的结构，负责管理一个家族的财务和家族事务，而多家族办公室则管理多个家族的财富。在两者之间做出选择，将取决于家族的具体需求、要管理的财富规模，以及家族办公室要履行的广泛职能。

这也涉及到成本。吴昌俊表示：“设立家族办公室涉及的成本必须得到明智的管理。”管理超过1亿美元财富的家族办公室具有显着的规模经济效益。

其他考虑因素还包括法律结构和地点。多个司法管辖区为国际家庭提供福利。由于许多富裕家庭的地理流动性，有些家庭在管理财富时选择了多管辖区和中心卫星方式，利用多个地区的本地优势来满足家庭的需求。
 

让家族办公室的家庭和非家庭成员参与进来

在设立家族办公室时，留住和吸引人才一直是一个重要考虑因素。需要做出选择：谁将担任关键角色——家庭成员还是非家庭专业人士——以及何时聘请外部第三方服务提供商提供必要的服务，如会计、税务和法律咨询、投资专业、慈善咨询和托管。

由谁担任每个角色将取决于对个人技能和专门知识的清楚了解。管理一个传统的投资组合需要一套不同于管理一个运营业务的技能。管理一支直接私募股权基金还需要另一套技能，包括交易来源、尽职调查和执行，以及对私募市场的广泛了解。刚刚经历重大流动性事件的成功公司创始人，或许应该执掌家族办公室，但聘请一位经验丰富的首席投资官来监督投资。

此外，还有代际因素。一个家庭的年轻一代可能拥有不同于他们父母的心态或技能，他们可能选择追求不同的教育和职业道路，包括他们对最终在家族办公室扮演角色的兴趣。一位拥有不同教育背景和职业经验的年轻家族成员，可能有助于将财富多元化，使其不再局限于创造家族财富的行业，或者他们可以接手家族办公室，而不是管理家族企业。
 

战略规划让你的生意成功，为你的家族办公室做同样的事。

在建立家族办公室的具体细节上，同样重要的是为你的家族价值观和财富目标创造一个清晰的愿景。Ng解释说，在建立家族办公室时，需要明确未来5年、10年、25年甚至100年的目标。随着家族办公室的建立和家族财富的管理逐步进行，这种长期的视角——以及家族内部的清晰沟通——将有助于确保家族未来的成功，从而创造出一份持久的遗产。