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财富管理为什么要为数字资产时代做好准备?

2种趋势在激发人们对数字资产的兴趣,这为财富管理行业带来了巨大机遇,该如何拥抱?...
2020-04-15 16:20 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

资产和财富管理行业通常被视为数字技术落后者。2008年金融危机之后的经济动荡和监管变化,使该行业拥有有限的带宽来应对技术进步。但是,最近出现的快速灵活的金融科技初创公司已开始带来快速的变化-无论是移动优先的客户获取和参与,基于AI的咨询和投资组合管理,还是通过全新的社交网络进行产品分销渠道–技术已开始发挥主导作用。 

但是,行业内正在发生着更大,更大胆的转型。

随着以区块链技术为动力的数字资产的兴起-首先是比特币,其次是数千种加密资产,最近才出现了央行数字货币和代币化证券-资产和财富管理行业的数字化开始以指数级的速度加速。

两种趋同趋势正在激发人们对数字资产的兴趣:

1.投资者好奇心增强

根据最近的顾问调查,有79%的顾问收到客户关于数字资产的问题,而22%的顾问表示将开始/增加对加密货币的分配(-现在有2,000多种加密资产,其中还包括较新类型的资产,例如稳定币和安全令牌)

2.制度向“数字化”转变

领先的机构和财团已表示有兴趣发行和使用数字货币,而金融机构正在探索以代币化数字格式发行传统证券。 

(令牌化证券继续在监管机构中获得信誉,全球许多司法管辖区都在取得进步。

但是,由于缺乏基于数字资产的结构化产品和投资组合解决方案,使得金融机构对此充满期待,而投资者却犹豫不决地介入这个新生但快速发展的市场。任由投资者自己处理数字资产的多个复杂方面。这些包括:

高度分散的市场–可用资产分布在高度多样化的平台中

不断发展的法规/税收-游戏规则在各个司法管辖区之间持续不断地发展 

新的托管服务-这种新型数字资产的安全和合法持有仍处于起步阶段

有限的流动性/准备金-无法使用集成池实现快速交易和价格稳定仍然是许多人试图解决的一项持续考验。

尽管面临挑战,但将熟悉的传统金融结构和新兴的数字模型融合在一起,以创建基于数字资产的结构化产品可以解决许多关键问题,并推动资产类别的主流采用。由可编程的,自执行的智能合约提供支持的机构级数字资产投资产品的有效创建,构建,分配和交易的实现,将有助于带来管理型和被动型基金的便利性和风险/回报优势(目前仅开放给认证的投资者)通过结合管理帐户和ETF的利益,进入数字资产世界和广大公众。

金融科技初创企业已开始迅速进入这一领域,多家企业现已向机构和经认可的投资者提供基于数字资产的创新产品。但是,凭借其庞大的客户群和已建立的分销渠道,传统资产和财富管理公司也可以通过精心设计和分配具有更大吸引力和更大吸引力的基于数字资产的投资产品来快速参与这一转型。尽管如此,金融机构和金融科技初创公司之间的合作可能是理想的情况。他们可以一起将数字资产快速制度化,并采用这种新型的财富管理主流形式。

无论哪种方式,尽管有任何初期的挑战,但都在建立由数字资产驱动的新颖的全球资本市场。随着形势的成熟,它正在提供全新的可交易资产的创建,帮助释放传统上缺乏流动性的市场中的流动性,并在一系列资产类别中提供更有效的投资管理。这提供了巨大的机会,但是随着变化的日新月异,资产和财富管理公司将需要快速决定他们将如何拥抱,参与和竞争价值创造和交流的新媒介。

来源:企业家杂志


文章:财富管理为什么要为数字资产时代做好准备?

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