摩根士丹利发布《单一家族办公室最佳实践报告》6大维度鉴别最佳SFO

摩根士丹利家族办公室资源已发布了新的《单一家族办公室最佳实践报告》。为了应对自2008年以来家族办公室数量增长十倍的问题，该报告对最佳实践进行了广泛讨论，以解决摩根士丹利单一家族办公室客户最常提出的关键问题。世世代代保存财富、慈善的影响最大化、留下强大的遗产，富有的家族对他们的单一家族办室有着雄心勃勃的目标和很高的期望。这些最佳实践可以帮助您的团队实现家族的愿景。
该报告是由公司的单一家族办公室咨询团队与摩根士丹利财富管理专业人士（包括家族办公室资源团队，单一家族办公室主管以及摩根士丹利签名访问计划的首选提供商网络）合作完成的。
即使在最好的时期，摩根士丹利服务的单一家族办公室也渴望讨论提高业绩和效率的新想法。由于全球疫情，家族办公室面临复杂的新挑战，它们急需明确的和可执行的信息。对于超高净值家族及其家族办公室来说，实现使命和影响力的最佳途径是什么?
“在创建或维持一个家族办公室时，没有简单的公式可以遵循。事实上，一些家族办公室设立的目标明确，因为现有的服务模式未能充分满足家族的独特需求。“我们所服务的单一家族办公室一直在寻找提高效率、改善业绩、影响力和慈善使命的新思路，我们很高兴能为他们提供这份报告，作为资源。”
该指南分为六个部分，每个部分都与单一家族办公室的共同责任区域一致。每部分都涉及到关键事项，并分享了最佳实践。

使命和目的

这份报告首先讨论了家族的使命宣言，因为家族进行有意义的讨论通常有助于回答最关键的问题:是否应该拥有家族办公室?关于家族使命的对话可以揭示家族成员通过一个共同实体来处理日常事务能否得到最好的服务。一旦家族围绕共同的目标团结在一起，家族办公室的每项政策、程序和做法都可以(也应该)与家族使命相对照。

成立和运作

第二部分讨论了建立和运营家族办公室的最佳实践，包括选择法人实体，领导团队的雇用，薪酬和组织以及选择第三方供应商。考虑到对技术的依赖，还讨论了网络安全的重要主题。

资产管理

第三部分资产管理，讨论了制定家族投资政策声明的过程，因为明确的目标对于今后的成功至关重要。其他主题涉及作为资产类别的艺术，代际财富转移，慈善事务以及报告惯例和资源。

财务管理

第四部分研究的重点是财务管理。本部分探讨与维护健康的会计、报告和现金管理系统有关的问题，以帮助保护家族免受管理不善甚至欺诈的风险。其他主题包括记账和账单支付服务，以及评估第三方记账服务。

财富顾问

第五部分，讨论了家族在投资策略之外所面临的许多财富管理问题。例如，一个家族决定如何组织财富并在几代人之间传承财富，可能会产生巨大的收入、赠与税和遗产税。获得充分的保险、选择最合适的受托人、以最具成本效益和对税收最敏感的方式组织慈善活动，都能极大地影响家族长期遗产的成功。在富有家族中，下一代家族成员适当和及时的教育可能产生最大的长期影响。

生活方式咨询和礼宾服务

该报告的最后一部分重点介绍了生活方式咨询和礼宾服务，拥有单一家族办公室最有力的好处之一就是可以帮助家族成员简化其个人生活，获得最佳的医疗保健，帮助确保其人身安全并以最方便和舒适的方式旅行。井井有条的家族办公室可以优化这些服务所带来的许多人事决策，让家人可以自由享受财富带来的益处。