创办家族办公室时的七个关键考虑因素

创办家族办公室时的七个关键考虑因素

作为一家拥有 100 年历史的家族办公室的领导者，我经常被问到：“家族办公室成功的关键是什么？” 当然，现实情况是，答案因家庭而异，但如果我回顾一下上个世纪与我们合作过的所有家庭，我认为我会与任何正在考虑组建家庭的人分享七个关键建议办公室。

1. 明确目的

您最初为什么要创办家族办公室？什么目的？你想要完成什么？成功是什么样的？您的家族创办家族办公室面临的最大风险是什么？清楚地回答这些问题并记录您的答案将为您的家族办公室奠定重要的基础。

2. 保持残酷的诚实

作为个人和家庭，您的优点和缺点是什么？你真正擅长什么？你在哪里带来了巨大的价值？人们常常将这一点与他们想要擅长某事的愿望相混淆，但这可能会造成代价高昂的混淆。许多家庭都想成为伟大的投资者，但很少有人能做到。例如，您的家庭作为一个投资思想家、研究人员和实施者群体有多强大？您的记录如何？

3. 建立明确的治理

就家族办公室的决策流程、沟通协议和冲突解决机制达成一致并记录明确的治理框架是成功的关键。许多家庭会跳过这一步，只听从年长的家庭成员。但这可能会让家庭走向失败，因为没有达成共识，而且真正拥有决定权的人太少了。相比之下，明确的治理结构有助于家族保持团结，并确保每个人都了解规则和期望。

4. 定义角色和职责

谁负责什么？确定谁将负责家族办公室的各个方面，例如投资管理、财务规划、法律事务、税务合规、报告、现金流管理、信托管理和整体管理。向所有相关家庭成员清楚地传达这些角色，以避免混乱并确保事情得到正确完成。

5.聘请专业顾问

向经验丰富的专业人士寻求建议，包括财务顾问、会计师、律师和财富经理。这些专家可以就投资决策、税务规划、法律合规以及任何家族成员专业知识之外的其他关键领域提供指导。聘请专业顾问可确保家族办公室高效运营并遵守所有相关法规。

6.定期召开家庭会议

定期的家庭会议为开放式沟通、讨论家庭价值观和协调财务目标提供了平台。这些会议应包括所有家族成员，并涵盖投资策略和结果、慈善活动和继任计划等主题。定期的家庭会议有助于培养牢固的关系，并使家庭价值观代代相传。它们还提供了一个很好的机会，可以促进清晰的沟通，从而在家庭成员之间建立信任。

7.维护家庭和谐

将维护家庭团结与和谐放在第一位。发展基于信任、共同价值观和相互尊重的强大家庭文化。建立专业调解员或家族治理委员会等机制来解决冲突或分歧，并找到双方都同意的解决方案。培育积极的家族活力可能是家族办公室长期成功的最重要组成部分。

正如我在一开始所指出的，每个家族都是独一无二的，需要找到最能满足其特定需求的家族办公室结构。但遵循上述七个步骤可以让任何新的家族办公室有一个良好的开端。