相比任何时候，顾问都更需要连续性计划

冠状病毒持续流行，顾问面临一个问题：如何真实、全面持续性地，为公司、客户、家庭，做好应对意外事件的准备。

“我认为这种COVID大流行对我们许多人来说是一次真正的警钟，它提供了新的机遇，也可能是催化剂，可以帮助您为企业，客户，员工和房地产制定适当的连续性计划”，该公司董事总经理Carolyn Armitage星期四在网络直播“财富管理者连续性计划解决方案”中说。

Echelon的另一位常务董事Mark Bruno承认，咨询公司的所有者“可能暂时不会考虑立即进行连续性计划”，因为在这些混乱的时期里，一切都在进行。但是，冠状病毒危机已经清楚地表明“在现有的连续性计划中有哪些缺口……”。

您需要所有三种类型的过渡和中断计划

阿米蒂奇和布鲁诺说，许多顾问对他们已经制定的计划过于自信。同时，“顾问制定这些计划的主要绊脚石之一就是对它们的困惑，”阿米蒂奇指出，并补充说：“许多人认为，因为他们已经制定了业务连续性计划，所以他们都已经制定了。”

她说，但是，其中许多原因尚未确定，因为“您需要所有三种”类型的计划来应对中断或过渡。

这三种类型的计划包括：传统的业务连续性计划，以保护您的客户及其帐户，并确保在发生自然灾害或网络安全漏洞时，他们可以使用其资金；重要的行政人员连续性计划，以确定您变得残废，生病，被公共汽车撞死或死亡，以及如果您失去执照或RIA认证或入狱的情况；和继任计划。

如果没有连续性计划，会发生什么？

阿米蒂奇说：“当您没有制定连续性计划时……经常是流入组织的现金流确实会在那里停止”。

她说：“显然，没有收入进入组织会产生巨大的影响-员工没有得到报酬，客户无法获得所需的资金和所需的服务。”

她警告说：“如果您发生了某些事情，而您没有制定连续性计划，那么通常情况下，触发事件的业务价值就会下降50％。”

她说，结果是“非常混乱”，并且“给那些剩下的人提供了巨大的困难”。

连续性计划的其他好处

这是一个巨大的优势，“知道事情已经到位，就可以放心了，与您的家人，与您的团队进行沟通非常重要”，也可以与您的客户“让他们知道我是否发生了什么，她说：“已经制定了一个计划，供某人“接管我”。

她还说：“它还可以“真正增强与客户的联系和关系，并展现出您的专业精神”。当我们看到具有已定义并记录在案的连续性计划的组织时，通常表明这是一个非常重要的迹象。经营良好。”

她说，此外，“当需要出售该业务时，买家也真的很感激”。

您应该从哪里开始

通常，所有经营顾问公司的信息都在所有者的头上，阿米蒂奇指出。毕竟，“他们已经做了很长时间的事了，他们很擅长，他们甚至都没有考虑过，”她说。

但是，“当您停下来想一想企业家戴的所有帽子时，这确实令人筋疲力尽”，并不是他们所做的一切都那么明显。因此，重要的是详细列出您执行的所有关键功能以及您可以访问的内容。

“对于顾问来说，最大的收获就是让您摆脱头脑或记忆的困扰，并将其记录在一个易于访问的地方-显然只有某些关键人物有权使用它，因为您不想放弃您的她建议，“秘密信息”或您的任何密码和其他机密信息。

她对观众说：“我也看到顾问入门的绊脚石之一是，他们认为这是永久性的-[因此]他们不想犯错误。” 但她指出，该计划始终可以更新，并且应该至少每年更新一次。

后续步骤

她说，接下来，顾问应该为连续性合作伙伴编写一份业务连续性手册，并补充说应该以电子格式，以便可以从任何地方通过关键字进行访问和搜索，并且更易于定期更新。

她继续说：“寻找合适的连续性合作伙伴显然是最困难的组成部分，也是最重要的组成部分。” 因此，它“需要很多思考，并且一些外部观点可能会有所帮助。”

虽然可能很容易弄清楚您和另一位顾问是否具有相同的业务和投资理念，但通常以其他方式（例如某人是否是您可以信赖的好人）找出“正确的匹配”更具挑战性， 她说。她说，拥有一个可以信任的人是“大多数顾问选择某人作为他们的连续性合作伙伴时最重要的事情之一”。

了解法律法规

Stark＆Stark律师事务所的律师Max Schatzow认为，对于顾问而言，了解所有相关法律和规则对于制定连续性计划也至关重要。

尽管美国证券交易委员会没有RIA的法规或规则来维持业务连续性计划，但人们普遍认为，根据SEC规则206（4）-7的要求，并且由于RIA对客户的信托义务，他说过。他指出，与此同时，金融业监管局已经制定了强制执行业务连续性计划的规则。

 

将冠状病毒危机作为一种学习经验，可能是一个好主意。