家族办公室应采取的3个风险管理措施

近年来，非常富有的人的数量在增长，随之而来的是对专业家庭办公室服务的需求。根据致力于研究富人数据的研究和分析公司Wealth-X的数据，有近291,500个人的净资产超过3,000万美元，集体持有的资产超过361万亿美元。

随着更多的富裕个人和家庭达到家族办公室的财富水平（通常是至少有1亿美元的净资产），应研究其风险管理策略的转变。家族办公室应采取谨慎的风险管理方法，其中包括及时了解相关威胁，制定战略计划以应对这些威胁以及建立可帮助满足其独特需求的可信赖的合作伙伴网络。

紧跟新出现的威胁

家族办公室职责的风险管理组成部分在广度，复杂性和时机方面可能有很大差异。其中可能包括对家庭或企业雇员进行背景调查，对商业交易进行尽职调查，确保个人和商业保险范围，支持家庭的健康和福祉，防止欺诈以及管理人身安全，隐私和（越来越多） ） 网络安全。尽管家族办公室一直在进行一定程度的风险管理，但与往年相比，当今日益数字化，高速和全球化的环境需要更多的关注和审查。

家族办公室的主管人员通常在法律，会计或财务领域具有深厚的背景，但是在管理涉及委托人的业务和个人事务的各种风险方面的专业知识有限。此外，这些风险的性质正在以前所未有的速度发展。这部分归因于技术的进步，这些技术产生了对确保家庭安全的新安全协议的需求。如今，家族办公室必须应对风险管理的挑战，包括自然灾害后的业务连续性，健康问题，网络攻击，家庭和企业的人身安全，社交媒体隐私问题。对于家族办公室来说，投资时间和资源以适应这种迅速变化的风险形势至关重要。

制定战略风险计划

除培养对风险和威胁的最新了解外，家族办公室还应考虑制定战略计划以对其进行管理。第一步是进行基线评估，最好是通过年度评估。最佳实践包括利用具有相关家族办公室经验的专业风险和安全顾问。这些评估应该是全面的，以发现所有风险来源，并包括进行工作人员和主要访谈的方法；盘点当前的操作，标准程序和功能；以及调查住宅和工作场所的物理和数字风险。一旦确定了风险管理的重点，家族办公室应实施一项持续的风险管理策略，其中包括：

•针对所确定的每种风险后果创建主要的应对计划
•在家族办公室和家庭成员中定期传达风险计划的需求和该计划的实施
•聘请安全顾问来培训和测试家族办公室员工和校长的准备水平
•针对问题何时发生（尤其是在危机期间）的详细沟通计划
•主动联系家族办公室的服务提供商，了解他们的业务连续性和风险管理计划
•每年对家庭办公室的风险暴露进行压力测试计划的审查，找出差距并相应地更新计划
•建立家族办公室网络以共享最佳实践和供应商建议

建立合格的合作伙伴和服务提供商网络

长期以来，自由裁量权一直是家族办公室的标志。但是，在访问极其有限的网络以有效管理风险所需的知识和服务时，在极为有限的网络中运营的家族办公室可能处于不利地位。与具有丰富风险管理经验和直接经验的顾问合作，可以与许多家族办公室合作，从而为该细分市场面临的利基市场提供有价值的背景和见识。此外，随着家族办公室的发展，其风险状况可能会发生变化。与家人或家人在10年前或一代人出售公司时建立关系的顾问或供应商可能需要增加以适应当今的需求。

最后，随着家族办公室行业的蓬勃发展，与这个高度专业化的行业的其他成员建立联系并分享见解的机会也越来越多。从与其他家族办公室负责人共进午餐，到参加针对他们特定需求和挑战的虚拟会议或面对面会议和座谈会，向该领域其他专家学习的宝贵机会不断涌现。风险管理是与其他专业人员建立关系可以为家族办公室的运营增加巨大价值的领域。

在当今复杂复杂的金融环境中，家族办公室必须对风险管理保持警惕和战略性。通过监控不断演变的威胁，制定和实施战略计划以及维持可信赖的合作伙伴网络，家族办公室可以帮助确保他们准备好以所有重要方式保护其委托人。

来源：Fa-mag