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从海底捞老板娘的家族办公室看信托财富传承

张勇夫妇采用离岸家族信托的形式,将持约1000亿市值的股份通过“离岸家族信托+BVI公司”持有。...
2020-04-22 18:52 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

没有公开发声,没有高管露脸,疫情期的海底捞是安静的。2月3日,当行业处于普遍性的焦虑中时,海底捞的回应是一期视频,内容是“张大哥和你一起做碗面”,6分钟,没谈疫情,没谈公司,单纯做了碗番茄鸡蛋面,就像一次行为艺术。

在疫情中餐饮行业屡屡唱衰之际,海底捞却能气定神闲,这是为什么呢?

这得益于海底捞创始人背后的家族信托。近日,全球最大火锅连锁餐厅海底捞创始人张勇之妻舒萍在新加坡设立家族办公室,以帮助管理她的巨大财富,这对餐饮业首富夫妻的财富传承之路已经开启。

在《2019胡润全球富豪榜》中,海底捞创始人张勇、舒萍夫妇身家高达565亿元人民币,成为全球餐饮首富,位列全球富豪榜第192名。而在福布斯亚洲发布了《新加坡50大富豪榜(2019)》中,张勇、舒萍夫妇更是荣升新加坡首富。

尤为引发争议的是,这一土生土长在中国四川的企业家不但携妻双双加入新加坡籍,更将其全部身家通过离岸家族信托持有。也就是说,通过“移民+离岸信托”,张勇夫妇约千亿市值的海底捞股票相当于全流入新加坡。

在这个非常时期,新加坡市场也给了这位狮城首富最大的支持,在新冠疫情国内海底捞生意大受冲击时,新加坡的12家海底捞门店依旧排队爆满。有市场人士调侃称这是张勇可以拥有“终于可以休息了”心态的底气之一。

张勇夫妇的家族信托

早在海底捞上市前,张勇夫妇采用离岸家族信托的形式,将持约1000亿市值的股份通过“离岸家族信托+BVI公司”持有。其中,张勇的家族信托apple trust,持有海底捞47.84%的股份;舒萍的家族信托rose trust,持有海底捞14.85%的股份。这样,1000亿的资产就转移到了新加坡,且不用缴税。另外,离岸信托的架构,还带来了更多的好处:

1.委托人派专业的信托机构打理资产,放弃所有权,只有受益权。这样家族资产就不受债务风险的影响了。也就能够疫情期间,“张大哥和你一起做碗面了”。

2.夫妇两人单独设立各自的信托,并把对方当做受益人。这样就是避免因为夫妻关系变动而引起的股价波动,同时又起到一个相互制约的关系,让夫妻店不会因为利益纷争而受损。

3.加入新加坡国籍,新加坡对海外收入免税。毕竟国内还是海底捞吃货的集中营,海底捞的大部分收入,还是来自于国内。这样就起到了节税的作用。

家族信托的优势 

家族信托可以说是财富管理的集大成者,具有风险隔离、传承规划、资产管理等多种功能。

首先,家族信托资产隔离和婚姻风险防范效果显著。根据《信托法》第十五条的规定,信托财产独立于委托人未设立信托的其他财产,此为家族信托具有债务风险隔离功能的法律基础。若委托人设立家族信托之后,家族企业因为经营不善资不抵债,进入破产清算程序或是委托人婚姻关系破裂,信托财产均不会受到影响。

第二,家族信托不仅可以实现财富的有效传承,还能帮助委托人的特殊家族成员满足特定的生活需求。委托人按照个人意愿指定受益人和分配条款,可以实现财富跨代传承或者多代连续传承。同时,对于具有特殊家庭成员(包括有年老的父母、年幼的孩子或患有残疾、特殊疾病的家庭成员)的委托人来说,家族信托不仅能实现向特殊家庭成员传承财富的功能,还能利用受托人所具有的丰富资源为该等特殊家庭成员提供服务。

第三,专业资产管理,有利于财富保值增值。家族信托资产通常委托专业的财富管理团队进行管理,会结合委托者需求为其搭建符合其风险承受能力的资产组合,挑选优质投资品,提高投资效率和长期收益率。从国际实践来看,专业的信托管理机构往往能为委托者提供高于定期储蓄、保险等产品收益率的投资回报。

第四,家族信托可以根据委托人的要求灵活设置各种条款,如设立期限、资产配置方式、突发情况时财产的处置等,并可根据事先约定在信托存续期内进行调整。家族信托通过对分配的灵活设计,能够更好地防范财富传承过程中的各种风险,实现财富的定向传承和有效传承。同时,通过信托分配方案约束和激励家族成员的行为,实现家风的传承,避免后代挥霍财富,满足了高净值人士“提供家族稳定的财富收入、支持家族成员事业发展”的需求。

第五,家族信托具有一定的税收筹划功能。税收筹划一直是高净值客户关注的重点。根据我国《信托法》的相关规定,置入家族信托的资产不再视为委托人的遗产,那么在委托人身故后,信托财产则不属于遗产税的征收范围。虽然我国目前并未出台遗产税,但提前做好规划也是必要的。

通过上述分析我们不难发现,家族信托完全可以覆盖财富人群的各项主要需求。不仅如此,家族信托还可以满足包括家族税收筹划与法律咨询、家风传承、家族治理、家族慈善、提升家族社会地位与声望等多种需求。

来源:上海信托圈

文章:从海底捞老板娘的家族办公室看信托财富传承

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