我的顾问如何帮助我应对家人的责任？

　　我的顾问如何帮助我应对家人的责任？

　　我们反复处理的计划问题之一是客户对家人承担的责任。作为一家致力于满足客户个人需求的公司，我们了解任何计划都必须包括大家庭。因此，我们努力提供解决方案，使我们的个人客户及其家人更加放心。

　　在海岸桥，我们提供家庭办公室服务，并充当客户财务状况的管理者。潜在客户经常告诉我们，他们大家庭的需求已被忽略。在下面的三个单独的示例中，我们重点介绍了在扭转客户和亲人的不良情况方面所产生的影响。

　　1.高级护理指令

　　在与一对已婚夫妇（我们公司的新客户）讨论信托和遗产计划时，我们意识到他们没有为他们的孩子（包括即将去学校旅行的18岁儿子）建立遗产文件。我们讨论了制定医疗保健预先护理指示的好处，该指示允许父母在医疗决定方面代表成年子女行事。

　　鉴于他们儿子即将出差，我们向客户介绍了一位律师，该律师在儿子离开前不到24小时内草拟并执行了所需的文件。仅仅两周后，我们的客户就告诉我们他们的儿子在旅途中接受了紧急手术。拥有这些文件可以在困难时期与医院和医疗提供者进行无缝沟通。

　　2.特殊需要信任

　　在另一种情况下，我们帮助客户实施了一项计划，以为其残疾的成年儿子提供财务结构和支持。随着父母年龄的增长，他们担心儿子过世后会没有足够的资源来照顾他。我们的建议是建立特殊需求信任（也称为补充需求信任）。

　　该文件将使儿子能够将信托基金中持有的资产用于他的照顾和福利，而不会危害他潜在地获得基于需求的政府援助。该信托还通过建立有关如何管理信托的管理规定并在继任受托人不复存在或能够提供监督的情况下确定继任受托人的方式，为父母提供了一种安慰。

　　我们有一种责任感和责任感，可以帮助客户照顾，计划和保护亲人。

　　3.三明治的产生

　　在另一种情况下，客户表示有兴趣在丈夫的母亲年老时为其提供经济支持。客户对以下问题提出了疑问，即客户可能会采取何种形式的援助，以及这将如何影响她自己的财务和个人目标，从而抵消了这一目标。在讨论了多种选择并重新考虑了她的财务计划之后，客户同意采取两管齐下的方法，该方法侧重于每年向母亲赠予免税礼物以及制定长期护理政策以支付大量护理费用。

　　这是“三明治一代”（父母中有65岁或以上的活着父母的父母，他们正在抚养18岁以下的孩子或为成年的孩子提供照料或经济支持）的普遍关注。这个问题引起了许多客户的共鸣，我们为帮助他们找到最好的前进方式而感到自豪。

　　通过这些经验可以证明，我们在Coastal Bridge的方法并非以个人客户为起点和终点。相反，我们会仔细研究并将其服务扩展到他们的家人。我们有一种责任感和责任感，可以帮助客户照顾，计划和保护他们的亲人，我们将这种愿望纳入我们整体的财务计划方法中。