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透明度对家族办公室意味着什么?

保持一本“公开的书”可以让家庭成员更好地了解他们用金钱采取的行动,提供对受托责任的信心,并因此保持家庭成员之间以及负责管理其资产的人之间的信任。...
2020-05-06 16:50 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   
金融危机和股东的压力,迫使银行、经纪商和其他金融市场的参与者,将透明度纳入其业务。对于单一或多个家族理财办公室来说,透明度意味着什么?

透明度,是指查看与特定活动有关的所有投资和金融交易细节的能力。虽然每个家族理财办公室都应该透明运作,但实现透明所需的交付成果和行动是每个办公室特有的。为了有效,透明度应该是该办公室的核心理念。保持一本“公开的书”可以让家庭成员更好地了解他们用金钱采取的行动,提供对受托责任的信心,并因此保持家庭成员之间以及负责管理其资产的人之间的信任。

家族理财办公室的透明度一般有两个组成部分:一是家族理财办公室如何处理家族成员的资产,二是家族理财办公室如何运作


对家庭财产的透明包括让每个家庭成员确切知道他们拥有什么。但收集细节以确定一个家庭成员在所有实体的每种资产类别中的持股情况或他们在某一特定部门的敞口可能会很棘手。它包括聚合多个合作伙伴和账户的投资组合,从多个系统中提取数据,将信息集成到电子表格中,以及构建复杂的报告。

透明度也有助于跟踪家庭成员希望的投资方式,并确保他们的投资理念得到遵守。“目标到实际”报告通过聚合所有实体的数据来比较目标分配和实际分配。它显示了按部门、资产类别、地理位置等进行的多样化——所有这些都在一张图表中——使得验证一个家庭成员的目标是否实现变得容易。

每个家庭成员对其资产可能有不同的要求或偏好。或许他们希望排除某个特定的公司或行业。为了证明符合要求,有两件事是必要的:准确的记录和证明符合要求的报告。对数据进行排序并根据预定义的规则进行匹配以准备此信息是非常耗时的。使用正确的技术,可以更高效地为特殊请求获取信息,并且可以立即生成定制的报告。

除了对家庭资产的透明度外,对办公室的运作保持透明也同样重要。工作流程中的内部检查可以在影响家庭成员之前发现错误、发现操作漏洞并揭露渎职行为。手工跟踪每一活动、每一项检查和每一份报告都很繁重。软件审计跟踪和安全控制将简化这一过程。

随着家族理财办公室越来越全球化,新资产类别的投资越来越复杂,对机构层面控制(如透明度)的需求从未像现在这样重要。使用正确的软件,您可以确保办公室的透明度。同时,你将受益于一个整体的活动观,以便更好地管理、保护和建设家庭财富,为子孙后代。
 

文章:透明度对家族办公室意味着什么?

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