现代家族办公室的生活方式管理最佳实践

现代家族办公室的生活方式管理最佳实践

有效的生活方式管理

富有的家庭通常经常旅行，拥有多处房屋，享受一流的体育、社交和艺术活动；并经常收藏葡萄酒、艺术品和汽车。当确保这些活动有效执行的责任落在家族办公室时，办公室就有责任聘请合适的员工。

除了少数例外，最好将这些职责外包。然而，将职责外包并不能免除家族办公室监督、协调和定期重新评估服务使用和交付方式的责任。1

家族办公室通常会派出员工来管理这些职能，而 CEO 可能会亲自监督服务的提供。

有效的物业管理

富有的家庭依靠一群值得信赖的顾问来监督他们的金融资产。然而，他们的大部分财富往往投资于多个住宅、艺术品、飞机和船只以及其他奢侈品，其价值往往超过他们的其他投资。鉴于这些资产的独特性及其所需的服务，家族的个人服务机构经常与其家族办公室分开或并行运行。

管理重要遗产所涉及的责任范围，如果被误解或低估，可能会给家庭带来严重风险。了解生态系统和产生的风险是建立组织一致和熟练的房地产管理和私人服务团队的关键。2这种理解的一个同样重要的好处是能够快速评估风险并确定何时引入额外资源。

认识到资产和服务的相互依赖性

众所周知，支持富裕个人和家庭的组织会形成网络，为他们的生活方式创建框架。可以根据核心组件的健康状况及其相关关注领域来评估这些网络的强度，如下图 5.1 所示。

对这些领域进行定期评估可以确定家庭的优势、改进机会和风险。一个领域未解决的弱点最终会影响其他领域。

例如：

集成不良的技术系统可能会破坏通信、危及安全并使家人处于危险之中

延期维护可能导致资产价值下降、安全问题和给家庭带来不便

粗心或不足的人员配备可能导致代价高昂的人员流动、盗窃或危及隐私和安全

有效的财产和设施管理

财产收购是有机发生的。随着时间的推移，房地产投资组合通常会在地理上变得分散。这个级别的房产是“商业”的；也就是说，高度完善的个性化架构与商业规模和复杂性的基础设施相结合。这些住宅通常是定制建造的，占用了大量的平方英尺和相关的面积。

家庭投资组合中至少有一处房产具有商业方面的情况并不少见，例如牧场、农场或葡萄园。隐私和娱乐兴趣通常等同于受极端气候影响的偏远地区（例如热带地区）的住宅。如果房产不是主要住宅，则家庭的使用模式可能会有很大差异，从而影响房产的安全性。

当这些资产进入投资组合时，如果没有一种机制来分析和组织对这些资产的管理，则家族将面临人员配备和运营冗余的风险，并增加了实物资产本身的风险。以下问题将帮助家庭了解购置房产的影响。

在收购之前是否进行了充分的尽职调查以确定当地资源是否可以为该物业提供服务？

房产需要什么才能满足家庭的需求？

相对于资产每年使用的预期时间、预期的长期持有量和预期的投资回报率，购买后的预期运营成本是多少？

该物业是全职还是兼职？

员工会在多个物业工作吗？

该物业是否可供客人和家庭成员使用？

管理私人航空服务

拥有大量财富的好处之一是能够私下飞行。在财富带来的所有奢侈品中，这是最伟大的奢侈品之一。私人航空允许更大的调度灵活性以及更高的隐私和安全性。3

希望私人飞行的家庭在飞机使用、成本、飞机类型、管理飞行员和员工、税收和其他问题方面面临着相当陡峭的学习曲线。一般来说，随着时间的推移，家庭进入这个市场，首先选择包机，然后再考虑购买选项。

家庭通常发现外包给包机或部分所有权公司最有意义，除非他们每年飞行相当多的小时数（例如，超过 100 小时），在飞机或目的地方面有独特的需求，或者对行业。

在招聘和管理飞行部门时，通常采用相同的方法。许多服务提供商可以为私人飞机所有者提供飞行员，而无需将飞行员添加到家族办公室的工作人员中。

了解私人航空商业模式

以下是最常见的私人航空运输安排。

完全所有权：一个家庭直接或间接购买一架飞机，并雇用一名机组??人员来管理飞机运营的各个方面。在飞机、运营预算和飞行部门人员可用性的限制下，可以无限使用。

共享所有权：两个或多个家庭共同购买一架飞机，以降低有效成本。在所有其他方面，此选项类似于完全所有权。

部分所有权：一个家庭购买了飞机的一部分，该飞机作为机队的一部分进行管理，由一家提供所谓“部分计划”的飞机管理公司监督。该飞机由部分计划管理，该家族有权使用该计划提供的其他（更大和更小）品牌和型号。

喷气机卡/批量包机：一个家庭以 25 小时为增量从部分计划中购买飞行时间，以在年度时间范围内使用。此外，许多传统包机公司提供类似的包机产品，旨在与喷气机卡计划竞争。

按需包机：一个家庭与包机运营商签订合同，临时进行单次或多次飞行。费用取决于所要求的航班行程和飞机类型。

分析任何公务航空替代方案都需要对拥有和运营公务机的固定和可变成本有基本的了解。应为上述每种航空运输服务方法编制总体运营预算。