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如何传好家族财富的接力棒?继承既是机遇也是风险

Stonehage Fleming公司的合伙人迈克尔·马斯林基说:“代际转移是我们工作的重要组成部分。我们认为,一代接一代的继承不仅是家族面临的最大机遇,也是最大的风险。”...
2020-07-08 17:06 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   
一项新的研究显示,继承计划将成为家族办公室面临的最大风险之一,43%的人预计未来10年将出现世代交接。
 
  瑞银集团和Campden Wealth联合发布的《全球家族办公室报告》发现,为继承做准备已成为家族办公室关注的一个关键领域,另有69%的人预计在15年内完成交接。
 
  Stonehage Fleming公司的合伙人迈克尔·马斯林基说:“代际转移是我们工作的重要组成部分。我们认为,一代接一代的继承不仅是家族面临的最大机遇,也是最大的风险。”
 
  他认为,让继任变得困难的是人的因素,因为每个人都有不同的观点、兴趣和能力。
 
  他警告说,处理不当的继承甚至可能导致家族的毁灭。
 
  J Stern&Co的董事总经理杰罗姆•斯特恩(Jerome Stern)现在是斯特恩公司的第六代掌门人。他表示,通过自己在家族办公室的连续经历以及与客户打交道,最终要靠运气,要让正确的人在正确的时间出现在正确的地点。
 
  幸运的是,我们家族每一代都有一个人非常活跃,非常有创业精神。他说,尽管家族企业属于家族的各个分支,但正是这样,家族企业才能够生存下来或者复兴,因为有人秉承了同样的原则、同样的文化和传统,并得以延续。
 
  斯特恩还说,当他见到正在转型的家族时,他经常会分享自己的经历。他承认,由于不同家族庭成员的目标并不总是100%一致,当然也会有紧张关系。但是,一个共同的基础最终会让继任成功。
 
  他说,到了接班的时候,如果没有人对家族企业感兴趣,或者没有能力管理家族企业,家族需要有勇气接受这一点,并从外部聘请一位高管。
 
  斯特恩认为,家族办公室本身的问题常常被忽视。如果家族已经从经营家族转变为拥有财富的家族,他们通常需要一个家族办公室来管理。
 
  成功过渡的关键因素
 
  根据全球家族办公室的报告,有五个关键要素:有意愿和能力的下一代,准备放弃控制权的老一代,灵活和值得信赖的家族办公室,有着良好关系和合理治理结构的家族。

       桑代尔投资办公室(Sandaire Investment Office)董事长亚历克斯•斯科特(Alex Scott)表示,对于任何一位处理接班人问题的顾问来说,最重要的品质之一是同理心。

 
  另一个重要的因素是沟通。他强调,由于这是一个高度敏感的问题,因此,在下一代和当权一代之间进行高质量对话的能力具有挑战性。当财富从第一代创造者转移到第二代时,这一点变得尤为明显。
 
  他认为,家族办公室在这个过程中的关键作用是帮助理解继承的责任、风险和机会,并提供对话和教育。
 
  这就是为什么桑代尔让很多继承人在多家族办公室实习的原因。除此之外,还有一系列由知名人士举办的讲座,以促进有关财富和金钱的对话。

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