稳定财富管理业务的3种方法

在一月份预测，到2020年，最成功的财富管理机构将是那些最善于利用客户，市场和投资组合绩效数据来积极影响客户参与度的人。我说，他们将使用这些数据来制定更具吸引力的活动，并提供更多相关的个性化服务。

我们几乎不知道，几个月后数据对于保持客户和保持（更不用说不断增长的）AuM变得至关重要，以至于那些不采取行动的人可能很难抵御COVID-19风暴。现在采取行动的紧迫性要大得多，因为业务连续性可能依赖于此。

财富管理已经或多或少地发生了数字化。正在收集大量的数据集，为关系经理提供了学习大量有关客户行为并为每个客户确定下一个最佳行动的机会。但是，每家公司查询和分析此数据以获取有意义且可操作的见解的能力千差万别。许多人努力将噪声转换为可以作用的信号。

但是，财富管理机构现在面临着微妙的平衡行为，因为他们不得不考虑改变业务和运营模式，同时还要保持合规性，并且在许多情况下要为KYC / AML运行补救项目。需要进行审查以确定现有的IT系统是否适合新标准。前台和支持团队面临的压力是继续提供增值的，主动的客户服务，同时管理持续的干扰和优先事项冲突。

财富管理者必须迅速采取行动，更有效地利用数据，以应对当今我们所面对的动荡，管理从危机到复苏的过渡，并为即将到来的迥然不同的后COVID世界做准备。

3种使用数据保护业务安全的方法：

1. 了解您的客户的感受。 财富管理机构报告说，仅通过增加现有客户的钱包份额，他们就可以实现甚至超过收入目标。在当前的气候下，新业务很难产生，这是一个积极的消息。准确，准确地分析每个客户的情绪和净促销员分数（NPS）将是缓解恐惧和释放当前客户潜力的关键。在危机时期，客户经理面临的挑战是同时管理投资组合和人们的情感。使用数据对客户最容易暴露的数据进行分类，根据漏洞和风险状况进行细分，并深入研究下方的数据，这是关系经理确定下一个最佳措施并更主动地与客户联系的一种好方法。更高的风险门槛和更乐观的前景，
2. 快速有效地进行枢纽以重新计划投资组合。 客户希望在危机中快速找到答案。为了敏捷并满足客户服务期望，客户经理需要轻松访问客户，市场和投资组合数据。他们必须能够以整体方式对其进行分析，并尽快提出令人信服的建议。在需要收集新数据的情况下，为了加深对个人情况变化的了解，必须以敏感的方式，无摩擦地进行此操作，且不得重复。
3. 用引人注目的新产品应对市场波动。 在COVID之后，客户对某些形式投资的需求有望减弱，而新的市场机会将不可避免地出现。例如，由于监管压力，基于ESG的投资将变得越来越受欢迎。财富管理者必须立即采取行动，分析市场趋势数据并衡量不断变化的客户优先级，然后将其与新产品保持一致，这将有助于最大程度地增加销售机会。

从根本上说，数据在优化财富管理业务和丰富客户服务方面所起的至关重要的作用没有改变。改变的是赌注，以及财富管理公司迅速采取行动以维持盈利能力的紧迫性。对于某些人来说，甚至可能是生存的问题。