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千禧一代将如何投资他们的新财富?

顾问需要了解这一代人的思想,以帮助他们继承大量财富。...
2020-05-19 15:57 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

在接下来的30到40年中,预计有30万亿美元的资产将从婴儿潮一代转移到他们的继承人手中。根据埃森哲的说法,这代表了历史上最大的代际财富转移。

这种转变已经开始对经济产生深远的影响。千禧一代将很快超过繁荣一代成为美国最大的一代,他们倾向于部分地基于价值来支持和投资公司,从而改变了确定哪些上市公司繁荣,哪些失去市场份额的标准。

千禧一代拥有独特的经历和优先事项,这些习惯和优先事项会影响他们的支出和投资习惯。金融业专业人士将需要对下一代投资者和设计程序加深了解,以满足他们的特定需求。

这一代人非常关心环境,并倾向于在那些将可持续性作为优先事项的公司中进行投资和投资。一生目睹公司丑闻后,他们期望并要求透明。而且,千禧一代已经经历了历史性的衰退,因此也非常警惕股市的不可预测性,并且在投资方面承担的风险要少得多。

企业责任

2015年,联合国概述了一些到2030年要实现的可持续发展目标。被称为可持续发展目标的这些目标解决了诸如贫困,不平等和气候变化等问题。联合国鼓励对符合其目标的产品和做法的企业进行投资。

为了帮助投资者确定具有可持续商业惯例的公司,联合国还支持环境,社会和治理(ESG)标准,这是公司运营的一系列标准。ESG包括有关员工和客户关系,对气候变化的响应以及对企业运营所在社区的参与的指南。

为了刺激对可持续公司和承担人道主义使命的公司的投资,纽约证券交易所发布了《负责任投资原则》(PRI),以促进将ESG整合到分析和决策中。今天,PRI是一项全球性倡议,拥有1,600多个成员,代表着70万亿美元的管理资产。企业遵守可持续性做法的压力越来越大,以及千禧一代对环境的深切关注,无疑将对未来数十年产生经济影响。

诚实透明

在Label Insight调查中,有94%的受访者表示品牌的透明度会提高其忠诚度,而56%的受访者表示,他们“非常有可能”终身忠于该品牌。在18岁至34岁的母亲中,透明度被认为更为重要,其中86%的母亲说,他们将为产品的透明度付出更高的价格,而所有受访者中的这一比例为73%。

千禧世代目睹了几起事件,其中缺乏公司透明度的事件适得其反。大众2015年的排放丑闻揭示了该公司试图掩盖对环境有害的商业行为的程度。它引起了广泛的谴责和公众的不信任,以及数十亿美元的相关损失。而且,Facebook仍在继续遭受多重数据安全漏洞的打击,这是该公司屡屡未能拥有这些漏洞而加剧的。

技术和社交媒体在这种对透明度的需求中也发挥着重要作用。在沟通和信息共享方面,数字千禧一代对千禧一代寄予厚望。Sprout Social的一项调查发现,有81%的受访者希望企业在其社交媒体帐户上保持透明,但只有15%的受访者认为目前大多数品牌都达到了这一标准。无论是通过社交渠道还是其他渠道,千禧一代更可能期望高管领导团队诚实,开放并为消费者所用。

内心的平静

在2008年金融危机爆发之际,成年或进入就业市场使许多千禧一代对投资特别谨慎。根据德勤的说法,千禧一代的财富中只有不到30%用于股票投资。与前几代人相比,他们更喜欢对实物资产进行投资,并且他们需要简单,清晰和直接的投资工具。

该报告还显示,千禧一代经常就购买决策咨询他们的同龄人,而个人推荐会严重影响他们的购买决策。此外,有82%的受访者表示,他们在做出投资决定之前,非常重视与财务顾问的面对面会议。

作为一个整体,千禧一代对股票交易的了解要比前几代人少,因此需要财富管理者和财务顾问提供一定程度的帮助和保证。千禧一代还希望金融机构更容易获得有关投资的教育资料,并允许他们在线管理其股票投资组合。

 

随着千禧一代获得更多的财富,他们的偏好将在整个经济中得到广泛体现。ESG标准的发展势头表明,对可持续性的关注不仅仅是一种时尚。如果公司希望在新的经济环境中生存和发展,就必须认真对待这一运动。千禧一代对公司世界的怀疑将迫使高管们坚持更高的开放性和诚实度。而且,尽管这一代人在股票市场上有些害羞,但财富管理机构提供的正确工具和产品将帮助这一对信息迷恋的一代人在拥有越来越多的全球市场份额的同时,变得更有能力做出明智的投资选择。可支配收入。
 

文章:千禧一代将如何投资他们的新财富?

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