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家族办公室的未来

所有的超高净值客户都在尝试确保三件事情:资本在有限的波动中长期增长;可预期的利息,分红,租金以及资本利得的现金流;最低的税收,费用,损失额度。财富持有者也想理清他...
2019-12-07 17:25 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  家族办公室的未来

  目前,全球金融体系正受到历史性严峻的压力,而且裂缝正在显现。虽然现实的趋势已经在近几年悄悄地形成,但这个时间段将会成为财富管理行业的转折点。

  所有的超高净值客户都在尝试确保三件事情:资本在有限的波动中长期增长;可预期的利息,分红,租金以及资本利得的现金流;最低的税收,费用,损失额度。财富持有者也想理清他们拥有什么,要如何做,在未来应该做什么,实质上就是要求一份资产负债表,利润表和战略规划,他们希望这些信息和建议完整及时。因此,规划,投资,度量成为一个连续的过程。要做到这一点非常困难。

  对信任的重新评估以及渴望客户理解其金融服务的本质属性,特别是理解这些提供者的核心竞争力以及他们如何融入客户全部的财富管理过程,是这一趋势的中心所在。除了对金融服务提供者商业模式的关注之外,对信任,激励和经济行为三者之间的互相作用的认可也是一个重点。

  我已经与超高净值客户打过14年的交道,之前多数通过证券与基金为主导,通过这些经历,我明白了家族办公室作为掌握私人投资的公司,由于其与众不同的组成结构,他们往往是未来趋势的引领者。因为拥有自己的金融资源,顶级的咨询师与超强的执行力,故家族办公室使整个财富领域的各类活动被客户和金融服务提供者广泛接受,从而成为超高净值客户的引路人。

  当下,在家族办公室与超高净值客户市场中,记录保存和投资产品建议的分离是主流趋势之一。标准的方法是,客户的财富管理者(私人银行,经纪人,投资咨询师等)通过提供整合的保留记录,建议和所有的投资产品----在某些情况下,投资产品来自外部合作者,且收入共享----向客户提供一系列解决方案。

  现在,最富裕的客户获得来自于独立咨询师和顾问的建议,他们帮助客户在全球范围的供给者中搜集最佳的投资产品,然后通过专业的管理者来汇总跟踪投资结果。因此,超高净值客户家族的成功咨询师不仅需要相关领域的专业知识,而且还需要一个透明的商业模式,以及同多个外部咨询师和供给者合作的意愿与能力。

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