绿色投资和可持续金融的未来

绿色投资和可持续金融的未来

可持续金融是一个在私人财富和投资领域真正受到关注的领域，在全球范围内经历了强劲的增长。全球可持续投资联盟估计，有超过 30 万亿美元的资产属于“可持续”投资战略。

以前，有一种单方面的假设，即可持续投资会产生较低的回报，但现在情况已不再如此，并且已被强烈否定。环境、社会和/或治理 （ESG） 筛选正在全球范围内应用于投资，而且越来越多的证据似乎证实了这种方法，表明在 ESG 标准上得分良好的公司也表现优于竞争对手。

这个领域将在 12 月 14 日由行业专业人士组成的专家小组在 Jersey Finance 的 2020 年虚拟私人财富会议“产生积极影响”上进行讨论。小组成员将包括Equilibrium Futures 的创始人 Andrew Mitchell ；John David，Rathbones 的 Rathbone Greenbank Investments负责人；Alison Cambray，普华永道可持续发展和气候变化专家；和联合国可持续发展目标创新金融欧洲可持续投资主管库尔特·莫里森 （Kurt Morriesen） 。

ESG 案例

ESG 投资可以定义为寻求财务回报以及积极的环境、社会或治理影响的投资。这种资产类别正变得越来越受欢迎，并且确实在对抗更传统的投资时保持了自己的地位。最近纳斯达克对标准普尔 500 指数的一项调查显示，MSCI 评级的可持续发展领导者在风险管理和投资资本回报方面的表现优于可持续发展落后者。

作为一名投资者接受这一点似乎是明智的，否则人们可能很快就会落后于行业内几乎成为一种期望。事实上，MIFID II 规则很快将要求顾问向客户询问他们的 ESG 偏好。在评估可能适合他们的金融产品范围时，需要考虑这些，基金和投资组合建议需要匹配每个客户的个人 ESG 偏好。

ESG 投资的关键在于，投资者不仅有意识地避免被认为是“肮脏”的投资（例如与烟草、武器、酒精或赌博有关的投资）——这往往是社会责任投资 （SRI） 的领域。ESG 为投资者提供了一种选择加入的方法，让他们在投资的地点和原因方面具有更大的灵活性。有时这可以通过审查公司的重大问题来确定，这取决于他们的行业。在 SASB 的重要性地图中可以看到定义财务重大问题的内容——“有可能影响公司财务状况或经营业绩，因此对投资者最重要的事情”。除了“做好事”之外，还提供潜在回报的财务实质性问题的一个很好的例子是气候变化——最终，

今年，当我们经历了一场全球大流行给全球经济带来的前所未有的动荡之际，ESG 投资经受住了时间的考验，并以优异的成绩过去了。这将继续下去，主要投资者预测大流行将加速这一趋势。摩根大通资产管理对 50 家全球机构进行的一项民意调查发现，71% 的机构表示，像 Covid-19 这样的事件将导致旨在应对气候变化和生物多样性等相关风险的行动增加损失。

泽西岛可持续金融

泽西岛一直活跃于可持续金融领域。可持续金融将 ESG 标准整合到投资决策中，以实现持久的积极影响和财务回报。可持续金融的范围从负面筛选（主要重点是实现财务回报，同时产生积极影响）到影响力投资（主要重点是实现积极影响，同时也产生财务回报）。

从私人财富的角度来看，代际财富转移正在推动可持续金融的强劲增长，尤其是影响力投资，而泽西岛作为领先的国际金融中心，已经准备好并准备好通过我们的投资顾问和家族办公室来适应这种持续的扩张开发他们的产品以满足需求。

作为一个具有前瞻性思维的司法管辖区，泽西岛热衷于通过利用其现有优势和建立其作为国际金融首选司法管辖区的声誉来鼓励更可持续的金融。泽西岛的金融业拥有广泛的灵活结构以及知识和专长，可确保投资者做出适合其目标的正确选择。此外，该岛灵活而强大的监管机构及其不断扩大的全球联系网络对希望利用自己的资金有所作为的富人具有吸引力。

公司和投资者将泽西岛视为实现可持续财务目标的基础。由于高度发展和监管的基金制度，希望为利基想法或创新技术筹集资金的基金发起人几乎肯定可以找到适合他们要求的结构。这种灵活性导致成立了几个泽西岛实体，管理以可持续发展为重点的投资战略，创造积极的、可定义的社会和环境影响。

今年，所有关于 ESG 和社会责任投资上升的预测都被证明是正确的。当然，有些人将继续挑战这一趋势，但从行业角度来看，我们正在努力确保投资符合我们所有人生活和工作的社区和世界的最佳利益。