强有力的监管支持新加坡家族办公室

强有力的监管支持新加坡家族办公室

解决与数字资产和财务披露相关的问题，以提高对加密和 ESG 投资的信心

作为东南亚领先的财富管理中心，新加坡的单一家族办公室 (SFO) 和联合家族办公室 (MFO) 的数量在过去几年显着增长。

新加坡金融管理局高级部长兼主管部长尚达曼最近在回答议会问题时表示，根据 MAS 的估计，截至 2021 年底，新加坡约有 700 个 SFO。

在这方面，MAS 加强了对该国加密货币行业的审查，同时微调了环境、社会和治理 (ESG) 领域的监管，这两个领域对家族办公室越来越感兴趣。

在加密行业最近备受瞩目的失败背景下，MAS 打算扩大其与数字资产相关的法规范围，并计划在今年内就针对加密行业的其他拟议措施进行磋商。

监管机构还发布了新的 ESG 指南，计划于 2023 年 1 月生效，以应对与财务披露相关的挑战并降低漂绿风险。

随着亚洲财富的代际转移，加密和 ESG 相关投资在超高净值家庭的资产配置活动中发挥着越来越大的作用。

The Asset与全球金融服务提供商 Apex Group 的新加坡合规解决方案负责人 Stefan Ho 进行了交谈，讨论了 MAS 近期举措对 SFO 和 MFO 运营的影响。

TA： MAS 一直在积极监管 ESG 和数字资产。这对家族办公室有何影响？

SH：尽管存在与加密资产相关的风险，MAS 对加密资产、保障措施和营销的明确监管正在寻求与以客户为中心的关注点保持一致，并保持金融中心的完整性。

在强有力的监管支持下，对加密资产的风险和回报有更深入的了解，将使家族办公室有信心投资于此类资产。

分布式账本技术 (DLT) 的使用也是新加坡重点关注的一部分，该技术被利用来促进更多的投资机会，但要在明确的监管框架和对此类技术使用的理解范围内。当然，这将进一步吸引企业进入新加坡，使家族办公室能够通过此类技术获得投资机会。

新加坡家族办公室对 ESG 的投资也将增加，预计影响力投资的增加可能会进一步吸引更多家族办公室在新加坡建立基地。

根据新加坡经济发展局 (EDB) 的数据，据报道，截至 2020 年，亚太地区 68% 的家族办公室从事可持续投资。

传统上与强大的父权治理相关联的家族办公室已经见证了新加坡和亚洲女性角色的转变，这些家族的女性在家族办公室的管理和投资中发挥着更加突出的作用。

TA：是否还有更多计划可以帮助或阻碍新加坡家族办公室的发展？

SH：新加坡可以通过快速和便捷的设立、加强目前适用于家族办公室基金的免税政策以及全球投资者计划等激励措施来吸引更多的家族办公室业务。

MAS 和 EDB 专注于引入高质量的家族办公室，未来对法规或计划的任何改进都将确保家族办公室的质量，同时平衡流入速度和新加坡作为一个司法管辖区的完整性。

为了支持 SFO 和 MFO 的发展，MAS 还确保从事该行业的专业顾问具有足够的能力标准，确保高质量的问责制和更好的投资机会。

TA：迪拜国际金融中心（DIFC）最近宣布了一项吸引家族办公室的举措。这会稀释新加坡的发行吗？

SH： DIFC 和 MAS 都对注册但不受金融服务监管的 SFO 制定了具体规定。DIFC 全球家族办公室和私人办公室中心最近的公告与新加坡家族办公室发展团队 (FODT) 相呼应，对于希望建立的家族办公室，DIFC 和新加坡的协同效应可能会增加在这两个位置。

迪拜和新加坡之间的商业和资本流动有着紧密的联系，迪拜国际金融中心和新加坡都拥有强大的监管和法律体系。

许多家族和私人办公室可能会继续将其私人办公室设在当地司法管辖区，这可能会受到伊斯兰教法的影响或与伊斯兰教法保持一致，但我们可能仍会看到新加坡为希望多元化和成为更接近亚洲各地的投资机会。

新加坡的地理吸引力在于它位于东盟内，为寻求在全球金融中心开展业务的投资者提供了理想的目的地，距离亚洲和澳大利亚的主要城市只有 5 到 6 小时的飞行时间。

TA：您是否仍然看到有兴趣选择新加坡作为其家族办公室所在地的超高净值家庭的需求？

SH：根据最近的报道，超过一半的家族办公室正在寻求增加其在亚洲的投资敞口，从而推动在新加坡设立私人办公室的潜力。由于世界各地的地缘政治风险，新加坡被视为全球家族办公室的安全和有吸引力的地点。例如，市场消息人士称，在新加坡设立的中国家族办公室出现了两位数的增长。

此外，大量引人注目的投资机会，一个享有盛誉且具有强大全球连通性的金融市场，继续吸引着家族办公室。政府维持新加坡元稳定的政策增加了该国的吸引力。