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“股权家族信托+家族基金”信托架构有何创新之处?

“股权家族信托+家族基金”的创新模式,除了将股权资产实现隔离和集中管理之外,也为家族信托委托人提供了多元化的投资组合配置方案,解决了家族企业投资经验缺乏、项目资源少、创建投资团队成本高的问题。...
2020-07-02 14:30 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   
据近期资讯获悉,建信信托设立非上市企业股权家族信托,推出"股权家族信托+家族基金"方案。建行上海市分行与建信信托充分发挥建行集团联动优势,创造性地设立以非上市企业股权为信托财产的家族信托,将企业主家族物业、固定资产置入家族信托,以实现个人资产有效隔离及定向精准传承。与此同时,建行深圳市分行与建信信托也历时一年,为家族企业设计“股权家族信托+家族基金”方案,实现股权资产中经营性资产与传承性资产的隔离。
 

  家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承目标,最早出现在长达25年经济繁荣期(1982年到2007年,被称为美国第二个镀金年代)后的美国。家族信托,资产的所有权与收益权相分离,富人一旦把资产委托给信托公司打理,该资产的所有权就不再归他本人,但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。富人如果离婚分家产、意外死亡或被人追债,这笔钱都将独立存在,不受影响。家族信托能够更好地帮助高净值人群规划“财富传承”,也逐渐被中国富豪认可。

 

  非上市企业股权家族信托,其设计管理逻辑在于,企业主名下所持股权资产整体置入信托架构、实现公司股权的集中管理后,便可避免股权资产因家族企业内部纷争、后代婚姻变化旁落他人,有效隔离了企业经营风险与子女婚姻风险。信托架构通过巧妙设计,还可对股权利益(分红、转让收入等)进行个性化安排,实现精准定向传承,同时,保证家族成员能够掌握家族企业的控制权。
 

  据了解,“股权家族信托+家族基金”的创新模式,除了将股权资产实现隔离和集中管理之外,也为家族信托委托人提供了多元化的投资组合配置方案,解决了家族企业投资经验缺乏、项目资源少、创建投资团队成本高的问题。另外,该信托架构未来在投资收益,税收方面可实现一定的筹划功能,同时也保证了被投资企业股权架构稳定。
 

  对于家族信托受托财产类型的探索而言,其架构设计在合法合规的情形下并无一定之规,关键是要准确把握家族企业的需求。运用家族信托和家族基金两类传承工具,为家族企业搭建投资持股平台,完成私募股权投资。具体而言,先由委托人以家族信托为出资主体,设立有限合伙企业作为家族企业的投资持股平台,投资于委托人指定的投资标的。企业主及其家族成员可通过参与股权基金募集、投资、管理、退出全过程,提升自身投资素养与能力,更好地实现家族企业的传承。

 

  随着中国私人财富增幅领衔全球,中国市场财富管理需求高度景气,财富管理行业也由“被动买药型”的粗放式投资向“主动就医型”的专业化配置过渡和转变,家族财富管理,借力家族办公室新模式,根据家族的理财目标,通过大财富管理平台进行资产配置,进而实现财富保值增值。

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