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家族办公室是做什么的?

家族办公室是为极富有人士提供的一站式金融商店。他们担任高净值客户的财富管理和财务顾问,通常只专注于“超高净值”这一类别(通常是指拥有3000万美元或以上投资的任何人)。家族办公室对百万富翁的小钱不感兴趣。...
2020-06-24 19:28 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   
       什么是家族办公室
 
       家族办公室是为极富有人士提供的一站式金融商店。他们担任高净值客户的财富管理和财务顾问,通常只专注于“超高净值”这一类别(通常是指拥有3000万美元或以上投资的任何人)。家族办公室对百万富翁的小钱不感兴趣。
 
       家族办公室主要有两种模式:
 
       单一家族办公室
 
       传统上,家族办公室只为一个客户服务。这种商业模式背后的想法是创建一个理财顾问,负责满足拥有巨额投资财富的人的广泛需求。这创造了欧洲第一个单一家族办公室,但现代家族办公室在19世纪出现在美国。单一家族办公室负责管理家族财富的全职工作。
 
       多家族办公室
 
       随着金融公司效率的提高,它们也扩大了自己的能力。例如,洛克菲勒家族办公室最初只负责管理洛克菲勒家族的事务。如今,它为250多个客户管理资金。
 
       这是多家族办公室的模式。这项业务仍将专注于超高净值个人,但将接手不止一个客户。这在最近几年中越来越流行,部分原因是技术的改进。曾经需要专门公司全部资源的服务现在可以在很短的时间内提供。这为家族办公室扩大其服务范围打开了大门。
 
       对家族办公室的需求大幅增长。《华尔街日报》的一项预测显示,自2011年以来,公司数量增长了三分之一以上,部分原因是千万富翁家庭的绝对数量庞大。
 
       家族办公室是做什么的?
   
       富人是不同的。一个在银行里拥有数千万或数亿美元的人,必须把自己想得更像一个企业。与资产管理相比,它们在个人理财方面的运作更少。他们考虑如何最大限度地保护和最好地处理他们的巨大资源。
 
       家族办公室无所不能。这包括税收筹划、慈善捐赠、购买和管理房产,当然还有投资管理。
 
       家族办公室通常也会处理传统金融以外的任务。家族办公室通常不会雇佣律师,但通常必须找到他们。它可能会处理游说或移民等问题。它可能会处理生活方式问题,如职业、教育、旅行计划或艺术品收购。在许多方面,它是一个全方位服务的机构。
 
       谁在家族办公室工作

       家族办公室雇佣了一批专业人士,其中最引人注目的包括:

       投资和财富经理
 
       这些金融专业人士负责管理财富。他们将用客户的钱投资,并能以多种方式完成工作。鉴于家族办公室管理的资金数额巨大,这些员工有多种选择,从将资金投入共同基金,到根据客户的意愿创建一个全新的基金。
 
       税务顾问

       该办公室通常会聘用一支由专门从事税务工作的会计师和律师组成的团队。他们确保客户得到最优惠的税收待遇。他们的工作可以为客户节省数千万美元。
 
       律师

       家族办公室需要就各种各样的问题提供法律咨询。客户依赖于他们对房地产法、投资问题、信托,甚至可能是刑事案件的知识。办公室需要确保每一个举动都能保护客户的最大利益。没有高素质的法律顾问,这是做不到的。
 
       当然,这只是一个例子。一个典型的家族办公室不仅会雇佣支持人员,还会雇佣各种各样的专业人员来帮助满足客户的需求。
 
       物业管理

       在许多方面,物业管理是家族办公室的核心职能。这间办公室的工作是确保财富世代相传。
 
       一家家族办公室围绕着多代人的需求筹建资金。这将意味着处理家族信托,确保信托条款得到满足、资金得到谨慎管理。它还意味着处理在其他情况下很少出现的税务问题。遗产税只影响一小部分美国家庭,但拥有家族办公室的人肯定会缴纳这些税。
 
       家族办公室还负责管理非流动资产转移。它将代代相传房地产和企业。尤其是,这意味着在新一代人的需求与不将财富细分为无意义的优先权之间取得平衡。
 
       最后,家族办公室有助于管理家族本身。它可以提供金融教育和人际监督。它所做的一切都是必要的,以确保今天拥有财富的人为明天想要财富的人保留一些财富。
 
       底线

       一个家族办公室可以处理富裕家庭的事务,这些家族需要更像企业。他们可以处理日常财务细节,但他们也监督长期,多代规划。
 
       虽然大多数美国家庭永远不需要一个家族办公室,但由于种种原因,那些确实需要它们的家庭,无论是管理一个产业,处理法律事务,还是教育下一代如何维持财富,家族办公室对于寻找现有财富的人来说是无价之宝。

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