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家族办公室的运作模式与私人银行的区别及优势

在高净值人士财富管理行业中,家族办公室堪称“皇冠上的明珠”,位居金融产业链的顶端。家族办公室作为家族财富管理的颠峰形态,运作模式有着其他财富管理所不及的独到之处。...
2019-12-10 15:28 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  家族办公室的运作模式与私人银行的区别及优势

  在高净值人士财富管理行业中,家族办公室堪称“皇冠上的明珠”,位居金融产业链的顶端。家族办公室作为家族财富管理的颠峰形态,运作模式有着其他财富管理所不及的独到之处。

  跟随高净值人士提出的各类需求,家族办公室都能逐渐并全面地对接财富管理、消费、税务管理、慈善资金、信托业务等诸多家族业务。凭借家族办公室自有的金融专业技能,扮演好家族“守门人(Gate keeper)”的角色,在资本市场上保护家族的利益,与高净值人群紧密融合。

  如果一个人有100万美元的净资产,私人银行适合为他打理个人财富;但如果他的身家超过1亿美元,可能就只有通过家族办公室来进行资产管理,以完成财富的保全、增值和传承任务。与私人银行相比,家族办公室有着服务多元化、稳定性高、集中管理和利益一致四种独有的特点。

  一间家族办公室的核心服务可粗略划分为税务管理、法律咨询及资产管理三大板块。其提供的服务与私人银行的不同之处在于:家族办公室是作为独立机构委托各行业顾问管理家族各类资产,而私人银行则只能以金融机构的身份为客户进行财富管理。

  在高净值人士财富积累的过程中,除了财富管理之外,还会遇到其他一些涉及到家族资产的问题。如税务问题、子女求学、财产剥离乃至于隐密的私人问题等。这些结合了法律、税务、金融等多重因素的问题,私人银行往往即无力也无心替高净值人士处理。而此时,一间能从家族整体利益出发考虑的家族办公室,就能为客户排忧解难,提供系统的家族资产管理服务。


(责任编辑:家族办公室https://www.familyofficeschina.com/)