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现在该离开您当前的顾问了吗?

您如何知道何时该离开您的顾问呢?首先,这个人是否将您的利益放在自己的利益之上?该原则是信托标准的核心,该标准要求顾问将其利益置于客户的利益之下。该标准明确说明了服...
2017-10-31 17:53 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  现在该离开您当前的顾问了吗?

  一位词曲作者曾经写下歌词“难以突破”来形容浪漫的分裂。与您的财务顾问分手可能同样困难。

  那么,您如何知道何时该离开您的顾问呢?首先,这个人是否将您的利益放在自己的利益之上?该原则是信托标准的核心,该标准要求顾问将其利益置于客户的利益之下。该标准明确说明了服务客户的最大利益。

  其次,您如何知道顾问的建议是否合适?全面的财务计划应在顾问与客户关系开始时就完成,并定期进行更新。这样,顾问就可以了解客户及其目标。

  您如何发现顾问的麻烦?以下是您应考虑的一些警告标志:

  您的顾问已成为“是”男人或女人。顾问质疑或质疑任何可能对他或她的处境产生不利影响的客户决定,这一点很重要。如果顾问不愿进行艰难的交谈,那么该是时候在其他地方寻求法律顾问了。

  您的顾问不能提供良好的客户服务经验。顾问不能保证投资业绩或回报,但可以确保良好的客户体验。这始于良好的服务,例如及时回电和快速满足服务要求。客户服务经验还应包括与其他受信任的顾问(CPA,信托和财产顾问,业务经理)一起工作。

  您的顾问没有纪律。按资产类别和投资风格进行多元化投资,以及定期对投资组合进行再平衡,都是具有纪律性的例子。

  您的顾问不会寻求定制的解决方案和投资策略,而是依靠预包装的产品。银行和经纪行的投资选择可能受到限制。因此,这些办事处可以提供“千篇一律”的专有产品作为投资者解决方案。但是,实际上,满足客户需求的最佳解决方案可能不在该顾问的公司范围内。您的顾问应该有能力和资源来确保正确的车辆在任何地方。

  您的关系缺乏透明度。重要的是要知道您投资了什么,为什么对投资组合的成功至关重要,以及这些投资的表现如何。您应该进一步了解顾问的薪酬方式,以及与投资组合相关的基本成本。

  顾问或公司的文化不适合您的个性。至关重要的是,顾问必须通过响应,决策解释和问责制来保持您的信任。

  如果出现这些警告标志,请假定是时候进行更改了。接下来是什么?在仔细选择和审核新顾问之后,您可能希望向当前的顾问提供有关您即将离开的通知。建议礼貌地写信。

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