我的财务计划是否准备好应对意外情况？

　　我的财务计划是否准备好应对意外情况？

　　当客户认识到需要主动进行财富计划时，成功的财务计划就会得到充实。因此，发展合适的专业团队来协助计划至关重要。理想的方案包括以全面，包容和协调的方式与客户及其亲人紧密合作。此过程还应包括不仅针对第一代客户，而且针对客户的目的和愿望将如何影响子孙后代的目的来确定客户的目标。

　　花时间计划

　　时间在计划过程的各个方面提供的优势不能轻易被忽视。具体来说，时间允许（1）客户及其受益人雇用适当的专业人员团队在适当的时间执行计划的各个部分；（2）与所有受影响的人进行财务对话；和（3）客户时保持适度的制定和执行其目标的时间。

　　最重要的是，时间提供了足够的机会来交流目标，并就计划以及下一代和子孙后代对使计划成功所承担的责任进行教育。

　　花时间实施

　　一旦确定了目标和目的并进行了沟通，我们的规划专业人士便会专注于开发和推荐策略和技术，以在财富转移，所得税，保险和其他减轻金融风险的领域中实现许多领域的最佳财务成功。

　　有更多的时间可以对资产进行适当的投资，并确保投资策略能够在要求这些资产满足受益人的特定需求之前对其进行增长。

　　花时间进行合作

　　最近，我们建议一个亲人意外去世的家庭。死者年纪轻轻，身体健康，家庭中许多人都依靠她。她还积极与我们以及她的其他顾问合作，以制定一项全面的财务计划。这些举动的主要重点是组织她的遗产计划，以确保在任何情况下都能根据她的意愿建立她的遗嘱和相关的信托结构并为其提供资金，以满足她的继承人在可预见的未来的需求。

　　幸运的是，这个特定的客户信任的家庭成员与我们合作，按照亲人的意愿执行该计划。尚存的孩子也处于适当的年龄，因此我们可以与他们一起工作并熟悉与投资，现金管理和税收筹划有关的财务概念，以及信托的内部运作及其所提供的利益。

　　拥有支持系统

　　当一个家庭经历悲剧时，尤其是突然而出乎意料的悲剧时，幸存的成员知道自己的财务计划仍然稳定时会感到安慰。我们与尚存的成员积极合作，以谨慎的方式加快现有财务计划的沟通和教育。

　　在这些困难时期，我们的支持超出了我们对客户的财务义务。

　　尽管主题和相关的客户体验是情感问题，但它们提醒我们所有家庭都需要制定全面的财富计划，因为您永远不知道什么时候……