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移投行家族办公室产品服务库之龙头产品——家族信托

移投行家族办公室,是全球首家超联合家族办公室,总部位于上海,运营中心遍布全国主要城市,且已形成国际化的服务网络。...
2018-11-22 15:55 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  移投行家族办公室产品服务库之龙头产品——家族信托

  移投行家族办公室,是全球首家超联合家族办公室,总部位于上海,运营中心遍布全国主要城市,且已形成国际化的服务网络。移投行还拥有健全的产品服务库,通过移投行的服务,高净值人群及其家族可获得量身定制的家族财富管理及家族传承的方案。

  移投行的产品主要包括移民、海外置业、保险、家族信托、游学考察、海外留学、海外公司设立、财富管理实务操作高级研修班、家族企业访谈与传记。相应地,移投行可提供身份规划、保单咨询、家族信托咨询与设计、税务和CRS咨询和落地方案设计、海外金融牌照申请和离岸金融合规、法律咨询和顾问、海外并购架构搭建等配套服务。

  其中,家族信托产品及其配套的家族信托咨询与设计服务,作为家族办公室的传统及最主要的业务之一,也是移投行的龙头产品。而家族信托产品主要包括国内家族信托、美国购房信托、海外大额资金信托。移投行一直致力于家族办公室的中国化和普及化,因此,将国内家族信托,作为主要的实务研究和业务推广对象。

  2018年8月17日,中国银保监会发布《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》,首次将家族信托官方定义为“信托公司接受单一个人或者家庭的委托,以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的,提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益(慈善)事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务;家族信托财产金额或价值不低于1000万元,受益人应包括委托人在内的家庭成员,但委托人不得为惟一受益人;单纯以追求信托财产保值增值为主要信托目的,具有专户理财性质和资产管理属性的信托业务不属于家族信托”。

  中国家族信托行业经历三年的探索与创新,目前仍处在市场培育的初级阶段。展望未来,家族信托在中国的推广将经历雏形、成长与成熟三个阶段。在雏形阶段,“中国式家族信托”将聚焦老龄化时代的姻缘与血缘风险防范;在成长阶段,本土家族信托将成为超高净值客户财富管理的中枢,担任金融、不动产等主要载体;在成熟阶段,中国家族信托行业将成为民营企业家家族与事业管理载体,服务于客户家族财产与企业股权、债权综合管理,通过家族信托与家族办公室有机结合陪伴家族的永续传承。

  一般来说,中国式的家族信托服务比海外信托更加周全。海外信托,主要提供信托方案架构设计等前期工作,不负责实现资产保值增值等管理功能。而移投行的家族信托产品,带有典型的本土化特征,既能提供周全的国内家族信托架构设计及法律条款设计,还能根据客户的个性化需求,负责信托存续期内的风险控制及全程管理,同时通过资产管理功能,为信托财产提供支付保障服务。

  移投行独创超联合家族办公室模式,拥有家族财富管理业务研究的“专家智库”,汇集来自全国仍至全球在银行、信托、保险、法律、税务等各领域的数百名专家,针对客户对于家族信托的需求特点,在第一时间整合出经过最优化配置的服务团队。

  移投行首次推出《中国家族信托合同(样本)》及其附件,成为行业传阅引用的标杆文献。移投行创始人、上海新古律师事务所主任王怀涛先生主讲的《中国式家族信托实务操作》,是国内难得的深入浅出全面介绍国内家族信托发展、国内常见的家族信托,以及国内基金会及慈善信托等内容的精品课程,经过不断更新和完善,不仅在移投行组织的培训中获得广大学员的好评,更在众多机构开展的讲座及峰会活动中获得赞誉。


(责任编辑:家族办公室https://www.familyofficeschina.com/)