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凯银信托执行董事兼总经理梁颍雯:从瑞幸咖啡事件看家族信托安排

而对于他们上市之前已设立的“陆氏信托”和“钱氏信托”,是否有“先见之明”,起到了“资产隔离”之效?...
2020-04-20 15:55 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

于凶猛的疫情下,不少企业平常没有浮现出来的问题,都给透露出来。这阵子闹得沸沸扬扬的瑞幸咖啡事件,就是一个非常好的例子。

瑞幸咖啡从创立到IPO仅18个月的时间,2019年的IPO创造全球企业最快IPO上市记录,公司表现也是成绩斐然,尽领风骚。可是4月2日晚的公告,揭开了瑞幸咖啡这家明星企业股价暴跌的序幕。瑞幸咖啡主动披露业绩造假22亿元,当天公司股价盘前暴跌80%,盘中触发五次熔断。一夜损失市值超过300亿美元,震惊全球。

这次丑闻,让两位大老板陆正耀和钱治亚面临潜在的诉讼风险。而对于他们上市之前已设立的“陆氏信托”和“钱氏信托”,是否有“先见之明”,起到了“资产隔离”之效?现在给大家分析一下。

  1. 持有股权的家族信托,可以让上市公司保持持股结构稳定,以后子女及后代需要安排传承与接班,或者出现夫妻分道扬镳的时候,股权信托操作起来,资产分派可以更便捷且保护隐私

  2. 在税务筹划方面,如果有重税国身份的受益人(如英美澳加),也可以对股权持有方式,用信托提前进行规划

  3. 股权家族信托方便实际控制人统一管理股权,操作质押、转让与减持等安排

但是,以上信托的安排与便捷,是基于健全、合法合规营运公司的情况下进行。如有重大的营运错失,直接大幅影响股价,家族信托是不可以、也不能够发挥任何作用的。

从另一角度看,如果瑞幸的两位大老板在几年前,公司还是健全运营的时候为保障家人而成立私人的家族信托,为其他资产建立防火墙的话,尽管现在公司股价大跌,已放进私人家族信托的资产是可以受到保障,也可以继续保护家人的长期财务需要。

结论:良好公司管治永远是公司健全发展的第一要素。建议上市公司大股东及高管安排经验丰富的专业机构为财产做好传承规划,让自己和家人可以安保无忧。

来源:凯银家族办公室

作者:凯银信托执行董事兼总经理梁颍雯,联系微信:konileung2015

文章:凯银信托执行董事兼总经理梁颍雯:从瑞幸咖啡事件看家族信托安排

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