日益减少的私人银行家数量

日益减少的私人银行家数量

他们正在失宠，通过罚款的研究。亚洲的数字多年来一直在下降。一个行业的新现实。

周四，当菲利普·瑞肯巴赫尔（Philipp Rickenbacher）在讨论宝盛（Julius Baer）战略时，许多人将仔细聆听这位首席执行官对面向客户的员工有何看法。自2019年接管该行以来，他对私人银行家施加了令人惊讶的压力，此前这些银行家在该行四处游荡，就好像这是他们的领地一样。他在2020年制定了一个裁员计划，取代了几十个一线岗位。

多与少

从那时起，这家历史悠久的瑞士银行的客户顾问的数量一直在持续下降（见下表）。在2018年的巅峰时期，宝盛（Julius Baer）有1051名银行家。现在，三年后，大约六分之一的人消失了。

直到现在，瑞肯巴赫尔的努力已经得到了回报。正如2021年创纪录的业绩所显示的那样，剩余的银行家拥有更多资产，生产率也更高。这位CEO找到了一个行得通的办法。

困难时期

这种策略会继续下去吗？宝盛在公布未来几年的增长计划之前不愿置评。据他们说，他们的客户顾问并没有出现高水平的波动，波动率与一年前相同。

当被问及全球最大的财富管理机构瑞银（UBS）时，该公司强调，该业务仍有明确的增长重点，尤其是在当前艰难的环境下。

“这需要好的客户顾问”，一位发言人表示。

但与几年前相比，该公司的客户顾问数量明显减少。

使用自然波动

在4月底公布第一季度数据时发布的更新历史时间序列（右栏第七项）显示，这家全球最大的财富管理公司在其全球财富管理业务中拥有9300名顾问。

这一数字是瑞信（Credit Suisse）的4倍多，但仍比2018年创建新的全球财富管理部门时少1377人。

除了个别下降外，这一数字一直在稳步下降。在4月底公布第一季度数据时发布的更新历史时间序列（右栏第7项）显示，亚洲受到的冲击最大，目前的顾问人数比2019年底减少了17%。在欧洲、中东和非洲（EMEA），这一数字下降了11%，为1472人。在美洲和瑞士，分别下降了约5%，为6199和686。

瑞银发言人坚称，在管理降低薪酬水平时，没有裁员或重组，只是通过正常的波动——自愿辞职、退休、调职等等——来降低薪酬水平。

数字化的影响

当全球市场领导者对银行家的需求减少时，这一点意义重大。更重要的是，每位顾问的平均收入同比增长了4%，这似乎表明了与宝盛（Julius Baer）的研究结果类似。

所以，到底发生了什么事？根据瑞银发言人的说法，下降与新技术和流程数字化带来的生产率提高有关。瑞银集团（UBS）推出了一项名为“客户时间”（Client Time）的项目，通过减少人工操作和复杂操作，帮助顾问们每天节省多达30分钟的行政时间。

尽管在首席执行官拉尔夫·哈默斯（Ralph Hamers）的领导下，瑞银（UBS）正全力以赴地取得该领域的技术领先地位，但苏黎世私人银行EFG International还是以人为本。它的商业模式需要它。他们所谓的客户关系官（CRO）是机构的中坚力量，但他们的人数在过去三年中也在下降。

瑞士信贷稳定局面

尽管EFG仍在寻找有能力的CRO，但自2018年以来，该公司显然已将每位顾问管理的资产增加了近一半（42%）。从表面上看，2021年一切都很好。

瑞士信贷（Credit Suisse）就不是这样了。它的财富管理部门也受到了一系列外部和内部崩溃的影响。回顾过去四年（基于目前的结构），客户顾问的数量保持稳定。尽管出现了严重的动荡，并采取了各种重组措施——至少看起来是这样。

瑞信（Credit Suisse）表示，随着不同部门被整合到财富管理部门，顾问的实际数量有所增加。它还设法替换了离职的员工。2022年第一季度，财富管理行业的顾问人数甚至有所增加。

Pictet有空间

这家总部位于日内瓦的私人银行的趋势显然是上升的。过去5年，它在财富管理行业创造了大约四分之一的新就业机会。它在苏黎世的新办公室有空间容纳另外100个空缺职位，这一举措可以被视为该行业的一个明显标志。它想要在两家主要银行的眼皮底下扩张。位于罗纳河畔的新总部将拥有54,000平方米的办公空间，可容纳3,000名员工。

就在这条街上，苏黎世广东银行（ZKB）也在招聘更多的一线员工。一位发言人表示，“对更复杂的咨询服务的需求普遍上升”。“我们在这个领域看到了巨大的潜力，这就是为什么我们正在系统地扩展它。

自2017年以来，该银行的顾问人数增加了约10%，尽管银行发言人拒绝透露具体数字，但他们可能在私人银行领域拥有约100名顾问。

在错误的地方

此次扩张突显出ZKB想要在私人银行业务中占据领先地位的雄心。这也是为什么该业务现在由曾在瑞士信贷担任高管的弗洛伦斯·施尼德里格·莫泽（Florence Schnydrig Moser）领导。

从主要银行搬出来的私人银行家仍然可以找到归宿。但生产率的提高和客户组合需求的增加，正使大规模转型变得越来越困难。苏黎世一家大型私人银行的负责人私下证实了这一点。“一个眼睛闪闪发光的年轻银行家说他可以带来5000万瑞士法郎的资产，但不幸的是，他来错地方了。”