日益减少的私人银行家数量
日益减少的私人银行家数量
他们正在失宠,通过罚款的研究。亚洲的数字多年来一直在下降。一个行业的新现实。
周四,当菲利普·瑞肯巴赫尔(Philipp Rickenbacher)在讨论宝盛(Julius Baer)战略时,许多人将仔细聆听这位首席执行官对面向客户的员工有何看法。自2019年接管该行以来,他对私人银行家施加了令人惊讶的压力,此前这些银行家在该行四处游荡,就好像这是他们的领地一样。他在2020年制定了一个裁员计划,取代了几十个一线岗位。
多与少
从那时起,这家历史悠久的瑞士银行的客户顾问的数量一直在持续下降(见下表)。在2018年的巅峰时期,宝盛(Julius Baer)有1051名银行家。现在,三年后,大约六分之一的人消失了。
直到现在,瑞肯巴赫尔的努力已经得到了回报。正如2021年创纪录的业绩所显示的那样,剩余的银行家拥有更多资产,生产率也更高。这位CEO找到了一个行得通的办法。
困难时期
这种策略会继续下去吗?宝盛在公布未来几年的增长计划之前不愿置评。据他们说,他们的客户顾问并没有出现高水平的波动,波动率与一年前相同。
当被问及全球最大的财富管理机构瑞银(UBS)时,该公司强调,该业务仍有明确的增长重点,尤其是在当前艰难的环境下。
“这需要好的客户顾问”,一位发言人表示。
但与几年前相比,该公司的客户顾问数量明显减少。
使用自然波动
在4月底公布第一季度数据时发布的更新历史时间序列(右栏第七项)显示,这家全球最大的财富管理公司在其全球财富管理业务中拥有9300名顾问。
这一数字是瑞信(Credit Suisse)的4倍多,但仍比2018年创建新的全球财富管理部门时少1377人。
除了个别下降外,这一数字一直在稳步下降。在4月底公布第一季度数据时发布的更新历史时间序列(右栏第7项)显示,亚洲受到的冲击最大,目前的顾问人数比2019年底减少了17%。在欧洲、中东和非洲(EMEA),这一数字下降了11%,为1472人。在美洲和瑞士,分别下降了约5%,为6199和686。
瑞银发言人坚称,在管理降低薪酬水平时,没有裁员或重组,只是通过正常的波动——自愿辞职、退休、调职等等——来降低薪酬水平。
数字化的影响
当全球市场领导者对银行家的需求减少时,这一点意义重大。更重要的是,每位顾问的平均收入同比增长了4%,这似乎表明了与宝盛(Julius Baer)的研究结果类似。
所以,到底发生了什么事?根据瑞银发言人的说法,下降与新技术和流程数字化带来的生产率提高有关。瑞银集团(UBS)推出了一项名为“客户时间”(Client Time)的项目,通过减少人工操作和复杂操作,帮助顾问们每天节省多达30分钟的行政时间。
尽管在首席执行官拉尔夫·哈默斯(Ralph Hamers)的领导下,瑞银(UBS)正全力以赴地取得该领域的技术领先地位,但苏黎世私人银行EFG International还是以人为本。它的商业模式需要它。他们所谓的客户关系官(CRO)是机构的中坚力量,但他们的人数在过去三年中也在下降。
瑞士信贷稳定局面
尽管EFG仍在寻找有能力的CRO,但自2018年以来,该公司显然已将每位顾问管理的资产增加了近一半(42%)。从表面上看,2021年一切都很好。
瑞士信贷(Credit Suisse)就不是这样了。它的财富管理部门也受到了一系列外部和内部崩溃的影响。回顾过去四年(基于目前的结构),客户顾问的数量保持稳定。尽管出现了严重的动荡,并采取了各种重组措施——至少看起来是这样。
瑞信(Credit Suisse)表示,随着不同部门被整合到财富管理部门,顾问的实际数量有所增加。它还设法替换了离职的员工。2022年第一季度,财富管理行业的顾问人数甚至有所增加。
Pictet有空间
这家总部位于日内瓦的私人银行的趋势显然是上升的。过去5年,它在财富管理行业创造了大约四分之一的新就业机会。它在苏黎世的新办公室有空间容纳另外100个空缺职位,这一举措可以被视为该行业的一个明显标志。它想要在两家主要银行的眼皮底下扩张。位于罗纳河畔的新总部将拥有54,000平方米的办公空间,可容纳3,000名员工。
就在这条街上,苏黎世广东银行(ZKB)也在招聘更多的一线员工。一位发言人表示,“对更复杂的咨询服务的需求普遍上升”。“我们在这个领域看到了巨大的潜力,这就是为什么我们正在系统地扩展它。
自2017年以来,该银行的顾问人数增加了约10%,尽管银行发言人拒绝透露具体数字,但他们可能在私人银行领域拥有约100名顾问。
在错误的地方
此次扩张突显出ZKB想要在私人银行业务中占据领先地位的雄心。这也是为什么该业务现在由曾在瑞士信贷担任高管的弗洛伦斯·施尼德里格·莫泽(Florence Schnydrig Moser)领导。
从主要银行搬出来的私人银行家仍然可以找到归宿。但生产率的提高和客户组合需求的增加,正使大规模转型变得越来越困难。苏黎世一家大型私人银行的负责人私下证实了这一点。“一个眼睛闪闪发光的年轻银行家说他可以带来5000万瑞士法郎的资产,但不幸的是,他来错地方了。”
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